Глава 8. Денежные системы: их возникновение и развитие
Исторически все страны предпочли денежные системы бартерной экономике, потому что общие издержки обращения при бартере, как правило, значительно выше. Именно различия в издержках обращения в разных системах обмена в первую очередь лежат в основе эволюции денежных систем в экономике.
Денежные системы - формы организации денежного обращения в стране, исторически сложившиеся и закрепленные национальным законодательством. Сущность, виды и роль денежных систем определяются типом экономики (нерыночная/рыночная и др.).
Денежные системы индустриальных стран сформировались в ХУ1 - ХУ11 веках, хотя отдельные их элементы появились в более ранний период. Денежная система включает в себя следующие элементы:
- денежную единицу - меру денег, принятую в стране за единицу;
- масштаб цен - весовое количество денежного металла, принятое в стране в качестве денежной единицы и ее составных частей;
- виды денег, имеющих законную платежную силу - кредитные и бумажные деньги, разменные монеты;
- порядок эмиссии и обращения денег (обеспечение, выпуск, изъятие и т.д.);
- институты денежной системы - государственные и негосударственные учреждения, регулирующие денежное обращение.
Становление и упорядочение денежного обращения, эволюция их типов определялись потребностями образования национального рынка, чему препятствовала феодальная раздробленность, в том числе и монетном деле. В период утверждения индустриального способа производства возникла необходимость в единой, стабильной и эластичной денежной системе. Буржуазное государство упорядочило денежное обращение, создав единую и централизованную регламентацию выпуска денег центральным эмиссионным банком.
В зависимости от того, в какой форме обращаются деньги - как товар (всеобщий эквивалент) или как знаки стоимости - исторически сложились два типа денежных систем:
- металлическое обращение, при котором денежный товар непосредственно выполнял все функции денег;
- обращение кредитных и бумажных денег, при котором золото ушло из обращения.
Для металлического обращения, как уже отмечалось, характерен биметаллизм и монометаллизм.
В эпоху первоначального накопления капитала (ХУ1-ХУ111 вв.) денежные системы, как правило, основывались на биметаллизме, возникшем еще в недрах феодализма. Роль всеобщего эквивалента законодательно закреплялась за двумя металлами - обычно золотом и серебром; монеты из этих металлов чеканились и обращались на равных основаниях.Использование двух металлов в качестве всеобщего эквивалента противоречило природе денег и вызвало резкие колебания цен, выраженных одновременно в золоте и серебре. Были предприняты попытки спасти биметаллизм путем межгосударственного соглашения, так называемого Латинского монетного союза. Это соглашение, заключенное в 1865 году Францией, Бельгией, Италией и Швейцарией (в 1869 г. к нему присоединилась Греция) для поддержания устойчивости денежного обращения на базе биметаллизма.
На территории стран-участниц валютно-торгового блока предусматривались свободная чеканка монет из золота и серебра при ценностном соотношении этих металлов 1:15,5 (однако рыночное соотношение составляло 1:20, 1:22), одинаковое металлическое содержание (вес и проба) денежных единиц, равное содержанию французского франка (4,5 г чистого серебра, или 0,29 г чистого золота), свободное обращение монет одних стран-членов на территориях других, прием этих монет государственными кассами всех стран-участниц союза. Для неполноценных серебряных монет достоинством менее 5 франков была установлена ограниченная чеканка в количестве не более 6 франков, 6 лир, 6 драхм на душу населения.
Румыния, Болгария, Испания, Финляндия и Сербия, хотя формально не входили в латинский монетный союз, ввели аналогичную денежную систему. В 1873-1876 годах в связи с дальнейшим обесценением серебра и переходом большинства европейских стран к золотому монометаллизму начался приток серебра в страны Латинского монетного союза и возникла опасность отлива из этих стран золота. Это заставило стран-участниц Латинского монетного союза сначала ограничить, а затем и вовсе прекратить (с 1878 г.) чеканку серебряных монет.
Латинский монетный союз в 1927 году прекратил свое существование.Противоречивость и неустойчивость биметаллизма обусловили переход к монометаллизму - такой денежной системе, при которой один металл служит всеобщим эквивалентом, в обращении функционируют монеты и знаки стоимости, разменные на золото (или серебро). Золотой монометаллизм впервые законодательно был закреплен в Великобритании в 1816 году; в последней трети Х1Х века большинство стран перешло к монометаллической денежной системе на золотой основе. Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг., в Индии - в 1852-1893 гг., в Голландии - в 18471875 годах.
Исторически сложились и различают три разновидности (или стандарта) золотого монометаллизма - золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный. Условиям развития рыночной экономики свободной конкуренции (эпоха становления индустриального способа производства) наиболее соответствовал золотомонетный стандарт. Для него были характерны: обращение золотых монет, выполнение золотом всех функций денег, свободная чеканка золотых монет с фиксированным золотым содержанием, размен знаков стоимости на золото по номиналу, свободное движение золота между лицами и странами. В этот период в обычных условиях (если не было войн, стихийных бедствий и т.п.) не возникало инфляции, поскольку излишние в соответствии с требованиями закона денежного обращения золотые монеты уходили в сокровище. В последней трети Х1 Х и начале ХХ вв. золотомонетный стандарт утвердился в большинстве стран, но одновременно были введены ограничения на чеканку, и золотые монеты уходили из обращения.
В годы 1-й мировой войны (1914-1918) в большинстве стран (кроме США) был прекращен размен банкнот на золото, запрещен его вывоз, широко использовалась эмиссия неразменных на металл денег. После 1-й мировой войны в ряде стран действовали так называемые урезанные формы золотого стандарта. Например, в Великобритании и Франции был введен золотослитковый стандарт, при котором банкноты обменивались на слитки при предъявлении определенной суммы (1700 ф.
ст. в Великобритании и 215 тыс. фр. во Франции). В ряде стран (Германии, Австрии и др.) был установлен золотодевизный стандарт, при котором банкноты обменивались на девизы.В результате мирового экономического кризиса 1929-1933 годов были ликвидированы все формы золотого стандарта как тип денежной системы, поскольку они перестали соответствовать изменившимся экономическим условиям. С 30-х годов ХХ века господствует система неразменных кредитных денег.
Для денежных систем современных стран с развитой рыночной экономикой характерны следующие черты:
- отмена официального золотого содержания, обеспечения и размена банкнот на золото, уход золота из внутреннего и международного оборота;
- выпуск денег в порядке кредитования экономических субъектов (домашних хозяйств, фирм, государства) и под прирост официальных золотовалютных резервов;
- развитие безналичного оборота и сокращение налично-денежного обращения;
- монополизация государством выпуска денег;
- государственное регулирование денежного обращения.
Необходимо отметить особенности формирования и развития денежных систем развивающихся стран. Денежные системы развивающихся стран сложились в период колониального господства под эгидой метрополий. В денежном обращении в этих странах находились колониальные валюты, курсы которых были привязаны к валютам метрополий и обеспечивали им выгодные условия для внешнеторговых операций. В период и после мирового экономического кризиса 1929 -1933 гг. образовались валютные блоки.
В 1931 году возник стерлинговый блок, в него входили страны Британской империи и ряд других государств. Долларовый блок был создан после отмены золотомонетного стандарта в США в 1933 году и включал помимо США Канаду и страны Латинской Америки. Франция, Бельгия, Нидерланды, Швейцария, а затем Италия и Польша создали в 1933 году золотой блок во главе с Францией, который распался в 1936 году. Во время и после второй мировой войны на базе валютных блоков были образованы валютные зоны.
Валютные блоки обеспечивали сохранение денежных систем зависимого типа в интересах иностранных монополий. Метрополии контролировали эмиссионные институты и их операции. Размеры эмиссии устанавливались в зависимости от состояния платежных балансов. Во внутреннем обороте утвердилась система неразменных банкнот, близких к бумажным деньгам.
С крушением колониальной системы перед освободившимися странами встала очень сложная задача создания национальных денежных систем. В целях упорядочения и укрепления денежного обращения во многих из них были проведены денежные реформы. Развивающиеся страны создали государственные центральные банки с монопольным право эмиссии денег. Они выпустили в обращение национальные валюты и изъяли из оборота старые деньги. Индия и некоторые африканские страны раньше, чем Великобритания, перешли от шиллингов и пенсов на десятичный денежный масштаб. Однако в ряде стран национальные денежные системы отсутствуют. Неравноправное положение в мировой экономике, нехватка валютных резервов у большинства стран (за исключением стран-экспортеров нефти), кредиты и растущая внешняя задолженность - все это подрывает национальные денежные системы развивающихся стран, превратив их в системы зависимого, неоколониального типа.
Как уже отмечалось, во время и после второй мировой войны в основном на базе довоенных валютных блоков были созданы валютные зоны. Это валютные группировки стран, созданные с целью проведения согласованной политики в области международных валютно-экономических отношений и возглавляемые крупнейшими державами. В отличие от валютных блоков страны, вошедшие в валютную зону, связаны с возглавляющей страной единым валютно-финансовым режимом и одинаковой в основном системой валютных ограничений. Валютные зоны характеризовались рядом признаков:
- поддержание участниками валютной зоны твердого курса валют по отношению к основной валюте;
- хранение национальных валютных резервов в банках страны-гегемона;
- льготный режим валютных расчетов внутри зоны.
Сложились и получили развитие такие наиболее крупные валютные зоны:
- стерлинговая зона - крупнейшая валютная группировка стран в различных частях света во главе с Великобританией (сложилась в начале второй мировой войны и, практически перестала существовать после отмены Великобританией в июне 1972 года льготного режима валютных расчетов со странами зоны);
- долларовая зона - существовавшая на протяжении 30-70 годов ХХ века валютная группировка, включавшая страны (главным образом, Северной, Центральной и Южной Америки), денежные системы и международные расчеты ориентировались на доллар;
- зона французского франка - валютная группировка, которая возникла в 1939 году, сложилась после второй мировой войны. Эту группировку создала на базе своих прежних колониальных владений и возглавила Франция. Ряд стран тропической Африки, входивших в зону французского франка, объединились в два валютных союза - ЗападноАфриканский валютный союз и Зону эмиссии Банка государств Центральной Африки.