Процедура создания кредитной организации с иностранными инвестициями (открытия филиалов иностранных кредитных организаций) на территории Российской Федерации

Согласно действующему российскому законодательству иностранные кредитные организации вправе осуществлять банковскую деятельность на территории России в двух формах в форме открытия в России своего филиала (филиала иностранного банка) и в форме участия в уставном капитале кредитных организаций-резидентов (в последнем случае такие субъекты получают наименование кредитных организаций с иностранными инвестициями) Основные особенности правового статуса кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков заключаются в установлении дополнительных требований к их созданию, государственной регистрации и деятельности, которые определены в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» в статьях 17 и 18 (далее — Закон о банках) и которые конкретизированы в нормативных актах Банка России.

В соответствии с п. 2 данного Положения под кредитными организациями с иностранными инвестициями понимаются кредитные организации- резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале, Согласно Закону о банках для государственной регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка, а также для получения ими лицензии на осуществление банковских опера-

Вестник Банка России -1997 -№25, Там же - 2002 - № 62

ций, помимо документов) указанных в ст. 14 Закона о банках, дополнительно представляются надлежащим образом оформленные документы, перечисленные ниже.

решение о его участии в создании кредитной организации на территории России или об открытии филиала банка;

-документ, подтверждающий регистрацию юридического лица и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;

письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории России или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

Иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица (ст. 17 Закона о банках). Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе России устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с Банком России. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестициями, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории России. Банк России прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при достижении установленной квоты.

Банк России выдает предварительные разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями. Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации — резидента.

При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;

финансовое положение и деловая репутация учредителей- нерезидентов;

очередность подачи заявлений.

Банк России может принимать во внимание размер иностранных инвестиций в банковской системе России из государств местонахождения учредителей, а также характер двусторонних отношений между Россией и государством местонахождения каждого из учредителей.

Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями. Заявление должно содержать указание на нерезидентов — предполагаемых учредителей кредитной организации; их местонахождение; правовой статус; точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (в числовом и процентном выражении). При приобретении нерезидентом более 10% уставного капитала создаваемой кредитной организации-резидента заявление должно содержать информацию об учредителях такого юридического лица-нерезидента с указанием их местонахождения и кратким описанием направления их деятельности. Заявление подписывается лицом, уполномоченным на это собранием учредителей кредитной организации с иностранными инвестициями. К заявлению на юридическое лицо-нерезидента прилагаются:

учредительные документы;

решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории России;

копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;

балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;

письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местонахождения на участие в уставном капитале кредитной организации на территории России либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия, а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение первоклассным согласно международной бан-

ковской практике иностранным банком платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале).

Банк России может запросить дополнительную информацию, необходимую для принятия решения.

Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале кредитной организации с иностранными инвестициями - кроме дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) - является информационное письмо Банка России.

Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые своей дочерней кредитной организацией. Разрешение (протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания). После получения разрешения Банка России учредители кредитной организации с иностранными инвестициями (как резиденты, так и нерезиденты) представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации документы, указанные в Инструкции Центрального банка РФ от 14 января 2004 г, № 109-М «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»1 (далее - Инструкция № 109-И). К указанным документам прилагается копия разрешения Банка России на создание кредитной организации с иностранными инвестициями. В случае отклонения Банком России заявления о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями учредителям направляется мотивированный отказ.