Создание кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка

Помимо российских кредитных организаций, на территории Российской Федерации могут осуществлять банковскую деятельность:

• кредитные организации с иностранными инвестициями;
• филиалы иностранных банков.

Вопросы их создания в Российской Федерации регулируются Положением «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения ЦБ РФ на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов».

Иностранные банки - банки, признаваемые таковыми по законодательству иностранного государства, на территории которого они зарегистрированы.

Иностранное юридическое лицо - учредитель дополнительно представляет:

• решение о его участии в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или об открытии филиала банка;
• документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;
• письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

Учредитель - иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным иностранным банком платежеспособности этого лица.

Дополнительные требования:

• размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе РФ - устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с ЦБ РФ;
• кредитная организация обязана получить предварительное разрешение ЦБ РФ на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники кредитной организации - резиденты - на отчуждение принадлежащих им акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов.