4. Взаимозависимость финансовых систем разных|различных| стран, глобализация в мировой экономике

Мировая экономическая|экономичная| интеграция происходит и будет происходить в первую очередь как финансовая глобализация, развитие и укрепление международных финансовых отношений.

Глобализация— совокупность явлений, действий, процессов, которые|какие| касаются многих стран, народов, всего человечества и будущего планеты.

То, что мы сегодня называем «глобализацией», началось не в последние 2-3 десятилетия, как иногда ошибочно считают, а ещё вначале XX ст. Этот период характеризовался быстрым|скорым| ростом мировой торговли, международного движения капитала и значительными цифрами миграции рабочей силы в страны «нового мира». Аналогичных темпов роста упомянутых показателей удалось|прибегло| потом|затем| достичь лишь|только| после 1970 года. В некоторых|некоих| аспектах (например, рост экспорта и импорта и международного движения капитала касательно|касаемо| ВВП) процессы в начале XX ст. были даже глубже, чем сегодня.

Потом они были прерваны с|с| 1914-го по 1950 г. двумя мировыми войнами, а также межвоенным периодом, который|какой| характеризовался политикой автаркии, что проводилась большинством стран. Эта политика заключалась в повышении импортных тарифов и введении ограничений на отток капитала, что привело в конечном итоге|в конечном счете| к |великий| кризису 1929-1933 гг., а затем|а потом| к длительной депрессии мировых экономик, который|какая| закончился только после Второй мировой войны. В послевоенный период после заключения|составления| в 1947 г. Генерального соглашения по |с| тарифам и торговли (ГАТТ|), создание Международного валютного фонда (МВФ) и Мирового банка  глобальные процессы в мировой экономике стали возобновляться|восстанавливаться|.

Если попробовать дать характеристику важнейших черт, свойственных современному процессу глобализации как многостороннему явлению, которое|какое| влияет на макроэкономические показатели и на формирование общей модели развития стран, то можно выделить четыре значительных специфических компонента подобного явления:

-   растущая|вырастающая| интеграция финансовых рынков и увеличения финансовых потоков между странами;

-   унификация условий деятельности на мировом рынке в направлении создания единого|единого| пространства|простора| для производства и торговли (организационных, финансовых и других условий);

-   увеличение количества хозяйствующих|хозяйствующих| субъектов, которые|какие| руководствуются при  формировании  своей индивидуальной стратегии транснациональными или глобальными стратегическими интересами;

-   формирование и укрепление транснациональных систем регуляции хозяйственных процессов (например, общая позиция стран Европейского Союза, их общая модель поведения часто отбивается|отражается| в деятельности международных организаций, где страны ЕС выступают с единной|единой| платформой, что особенно|в особенности| характерно для экономических|экономичных| форумов).

Позитивными|положительными| последствиями глобализации выступает рост финансовых потоков, увеличение производства, ускорение экономического|экономичного| роста и уменьшения масштабов безработицы за счет создания транснациональных ком|паний| (ТНК|) и свободных экономических|экономичных| зон (СЭЗ|) за счет внедрения уже существующей ТНК| на национальный рынок.

С другой стороны, идея «золотого миллиарда», в соответствии с|соответственно| которой|какой| лишь|только| шестая часть населения планеты в будущем будет вести достойный образ жизни, становится|стает| реальностью. Внедрение новых технологий привело к|до| сокращению рабочих мест в промышленности, усилило социальную напряженность. ТНК|, которые|какие| вышли на первый план, нередко ставят собственные интересы выше государственных.

Следствием глобализации также является рост взаимозависимости экономик разных|различных| стран. Взаимозависимость является как позитивным|положительным|, так и негативным последствием глобализации. Если происходит увеличение дохода в одной стране и соответственно дохода в другой стране, то это вызывает соответствующий спрос на импорт в третьих странах через|из-за| взаимосвязь воспроизводительных процессов. На основе экономической|экономичной| модели международной связи ОЭСР| были подсчитаны размеры эффекта передачи экономического|экономичного| роста или взаимозависимости. Расчеты показали, что увеличение расходов в США на 1% приводит к|до| росту внутреннего дохода на 1,47%, а в ФРН—| на 0,23%, в Японии— на 0,25%, в Канаде — на 0,68%.

Исследованиями доказано, что глобализация процессов развития наряду с|наряду с| позитивными|положительными| сдвигами в разных|различных| сферах ведет и к|до| негативным последствиям. Экспортная ориентация производства ставит страну в зависимость от изменений|смен| мировых цен, колебаний мирового спроса, конкуренции на мировом рынке. Современная тенденция глобализации экономики требует от региональных и локальных экономик гармонизации и синхронизации своих национальных стратегий с глобальными процессами ориентирования|ориентировки| на передовые страны мира.

Финансовая глобализация — сложный и противоречивый процесс. Она способствует|содействует| не только ускорению экономического|экономичного| развития, но и увеличивает риски международных финансовых операций, значительно расширяет сферу влияния локальных финансовых кризисов. Биржевый крах, кризисы государственных финансов, которые|какие| раньше|ранее| были локализированы в пределах одной страны, в новых условиях распространяются|ширятся| на целые регионы и могут перерасти и во всемирные потрясения. Дело в том, что почти все страны связаны кредитными отношениями, перекрестными потоками денежных капиталов, покупкой иностранных активов и продажей| своих активов нерезидентам.

Банковские кризисы последнего времени неразрывно связаны|повязаны| с глобализацией. Как уже отмечалось, она сопровождается дерегулированием| и либерализацией международного движения капитала, а также развитием новейших технологий, которые позволяют проводить операции одновременно на разных|различных| финансовых рынках. Финансовая глобализация проявляется|проявляется| не только в повышенной трансграничной мобильности капиталов, но и в исчезновении границ между разными|различными| финансовыми функциями. Например, в придачу к|до| своим традиционным функциям финансовых посредников банки все чаще берут на себя функции операторов на фондовых и валютных рынках как в собственных интересах, так и по поручению клиентов. В итоге|в результате| основная функция банков — инвестирование, что способствует|содействует| созданию рабочих мест и реальных активов, в значительной мере|в значительной степени| вытесняется финансовыми операциями спекулятивного характера. Поведение кредитных организаций изменяется на фоне «размывания» границ между разными|различными| сегментами финансового рынка, в частности|в том числе|, между рынками, где осуществляются соглашения с краткосрочными ценными бумагами, и рынками долгосрочных ссудных капиталов.

Глобализация привела также и к|до| усилению разрыва между темпами роста производства товаров и услуг реальной экономики и темпами роста финансовых операций.

Финансовые трудности в одной стране легко распространяются|ширятся| за ее границы|черты|. Часто достаточно только одной информации о том, что где-то состоялись|произошли,отделались| неприятные события. Примеров|прикладов| тому очень много|богато|. Только за последнее десятилетие XX ст. состоялись|произошли,отделались| могучие|мощные| финансовые потрясения в Латинской Америке, в Юго – Восточной Азии, на пространстве|просторе| прежнего|бывшего| блока социалистических стран. И всегда проблемы возникали сначала в одной стране (Мексика, Аргентина, Таиланд, Малайзия, Россия и др.), а заканчивались все большим|великим| региональным кризисом.   Глобализация   приводит  к   тому,   что   экономические|экономичные| последствия трагических|трагичных| событий в США коснулись практически|практично| всего мира. Эксперты ООН подсчитали, что следствия сентябрьских террористических актов 2001 г. в США привели к|до| сокращению глобального производства на сумму приблизительно|примерно| в 350 млрд. дол.|долл.| Больше всего пострадали от потрясений в США Африка, Азия и Латинская Америка. Менее всего почувствовали|ощутили| на себе негативный эффект Китай и страны Восточной Европы.

ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ:

1.    Сущность категории «финансовая система», и основные функции финансовой системы.

2.    Назовите основные звенья финансовой системы ведущих зарубежных стран. Коротко охарактеризуйте каждое ее звено.

3.   Какая роль и место каждого звена в структуре финансовой системы?

4.   Какое допустимое значение дефицита госбюджета касательно|касаемо| ВВП? Какие методы являются наиболее целесообразными с целью реального сокращения бюджетного дефицита?

5.   Какие черты характерны для современного процесса глобализации? Приведите свои примеры чувствительности финансовых систем разных|различных| стран к|до| экономическим|экономичным| колебаниям в мировом масштабе.