Приложение № 3 Ситуации обязательного контроля,

подлежащие выявлению и фиксации службой внутреннего контроля

банка в соответствии со ст.ст. 6 и 7 Федерального закона

«О противодействии легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем»

Операции по счетам

Ситуация № 1 (число обязательных признаков - 4).

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей. 2..Денежные средства снимаются со счета в наличной форме.

3. Владелец счета - юридическое лицо. 4.Снятие денежных средств со счета в наличной форме не обусловлено характером хозяйственной деятельности субъекта.

Ситуация №2 (число обязательных признаков - 4) Зачисление на счет денежных средств. Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Денежные средства зачисляются на счет в наличной форме.

3. Владелец счета юридическое лицо.

4.3ачисление денежных средств на счет в наличной форме не обусловлено характером хозяйственной деятельности субъекта.

Ситуация № 3 (число обязательных признаков - 3). Зачисление на счет денежных :редств Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Стороны сделки физические или юридические лица.

232

3. Одна из сторон сделки имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), определенном Перечнем № 1¹.

Ситуация № 4 (число обязательных признаков - 3)

Зачисление на счет денежных средств

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2.Стороны сделки физические или юридические лица.

З.Одна из сторон сделки является владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории), определенном Перечнем № 2².

Ситуация № 5 (число обязательных признаков - 3).

Перевод денежных средств

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2.Стороны сделки физические или юридические лица.

З.Одна из сторон сделки имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), определенном Перечнем №1.

¹ В Перечень №1 включаются физические и юридические лица, имеющее соот ветственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо являющиеся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной террито рии). Список таких государств (территорий) определяется Правительством Россий ской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

² Перечень № 2 включает в себя физических и юридических лиц, имеющих соот ветственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или пред ставление информации при проведении финансовых операций, либо лиц, являю щихся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Список таких государств (территорий) определяется Пра вительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Рос сийской Федерации.

233

Ситуация № 6 (число обязательных признаков - 3)

Перевод на счет денежных средств

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2.Стороны сделки физические или юридические лица.

З.Одна из сторон является владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории), определенном Перечнем № 2.

Ситуация № 7 (число обязательных признаков - 3)

Зачисление на свой счет денежных средств

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1 .Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2.Владелец счета - юридическое лицо.

3.Операция проводится до истечения трех месяцев со дня регистрации юридического лица (владельца счета).

Ситуация № 8 (число обязательных признаков - 3) Списание со своего счета денежных средств Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей. 2. Владелец счета - юридическое лицо. 3.Операция проводится до истечения трех месяцев со дня регистрации юридического лица (владельца счета).

Ситуация № 9 (число обязательных признаков - 3)

Зачисление на свой счет денежных средств

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2.Владелец счета - юридическое лицо.

3.Указанная операция является первой с момента открытия счета.

Ситуация №10 (число обязательных признаков - 3) Списание со своего счета денежных средств Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

234

счета.

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2.Владелец счета - юридическое лицо .

3. Указанная операция является первой с момента открытия

Операции по банковским вкладам

Ситуация №11 (число обязательных признаков - 2) Размещение денежных средств во вклад (на депозите^

Выявление признаков возлагается на _________

(наименование структурного подразделения банка)

1 .Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей 2. Документы, удостоверяющие вклад (депозит), оформлены на предъявителя.

Ситуация №12 (число обязательных признаков - 3) Открытие вклада (депозита)

Выявление признаков возлагается на _________

(наименование структурного подразделения банка)

1.

2. Вклад открывается в пользу третьих лиц.

3. Денежные средства во вклад размещаются в наличной форме.

Ситуация №13 (число обязательных признаков - 2) Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад) Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Денежная сумма переводится на счет анонимного вла дельца.

Ситуация №14 (число обязательных признаков - 2) Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада)

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Денежные средства поступили со счета, открытого на анонимного владельца.

235

Кредитные операции

Ситуация №15 (число обязательных признаков - 3) Предоставление или получение кредита (займа) Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей. 2.Стороны сделки физические или юридические лица. З.Одна из сторон является владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории), определенном Перечнем № 1

Ситуация №16 (число обязательных признаков - 3) Предоставление или получение кредита (займа) Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Стороны сделки физические или юридические лица.

З.Одна из сторон является владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории), определенном Перечнем № 2.

Операции с ценными бумагами

Ситуация №17 (число обязательных признаков - 3) Приобретение (или сбыт) ценных бумаг

Выявление признаков возлагается на ______ (наименование

структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей).

Ситуация №18 (число обязательных признаков - 3) Приобретение (или сбыт) ценных бумаг Выявление признаков возлагается на_________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Стороны сделки физические или юридические лица.

236

З.Одна из сторон является владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории), определенном Перечнем № 1.

Ситуация №19 (число обязательных признаков - 3)

Приобретение (или сбыт) ценных бумаг

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2.Стороны сделки физические или юридические лица.

З.Одна из сторон является владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории), определенном Перечнем № 2.

Ситуация №20 (число обязательных признаков - 3) Приобретение (или сбыт) ценных бумаг

Выявление признаков возлагается на_______ (наименование

структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей) 2.Покупатель (продавец) бумаг физическое лицо З.Бумаги приобретаются (или продаются ) за наличный расчет.

Получение денежных средств по чеку

Ситуация № 21 (число обязательных признаков - 5)

Выявление признаков возлагается на________ (наименование

структурного подразделения банка)

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Чек выдан на предъявителя .

3. Получатель физическое лицо. 4.Чек выдан нерезидентом .

5.Денежные средства получаются в наличной форме.

Обменные операции

Ситуация № 22 (число обязательных признаков - 3) Покупка или продажа наличной иностранной валюты Выявление признаков возлагается на ________________ (наименова ние структурного подразделения банка)

1.Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

237

2. Покупатель (продавец) физическое или юридическое лицо. З.Сделка проводится в наличной форме.

Ситуация № 23 (число обязательных признаков - 2) Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства

Выявление признаков возлагается на _________ (наименова ние структурного подразделения банка).

1. Сумма сделки равна (или превышает) 600 000 рублей.

2. Участник сделки физическое или юридическое лицо.