<<
>>

Платежный баланс: понятие, принцип распределения операций в платежном балансе.

Платежный баланс- это статистическая система,в кот.отражены все экон.операции между резидентом данной страны и нерезидентом(др.стран).кот.произошли в теч.опред периода времени. Используется в макроэкон.анализе и прогнозировании, для определения фискальной и монетарной политики,регулирование валютного рынка и курса.

Он служит важным показателем для определения важн.макроэкон.факторов- ВВП, национальный доход.

Платежный баланс построен на основе бухг.учёта:каждая операция отражается дважы: дебет-кредит,(т к большинство операций заключаются в эквивалентном обмене экон.ценностями.В тех случаях,когда когда происходит безмозмезное предоставление (получение) экон.ценностей в виде товаров ,услуг или финансовых активов-наз.Трансфертами.(также показываются дважды).

Следовательно, дебет и кредит должны совпадать, а сальдо = 0.

Но на практике далеко не всегда происходит так. В связи с исчисление с помощью таможенной ставки, в то время как данные о пуступлении иностр.валюты исчисляется с помощью банковской статистики. Это необходимо для взаимной проверки разных потоков такой информации. Такие нюансы наз.чистыми ошибками и пропусками.

Сущ.опред.правила (таблица): А.Товары и услуги ( экспорт – кредит (+); импорт – дебет (-)),. Доходы от инвестиций и оплата труда нерезедентов ( полученные резидентами от нер. – кредит (+); выплаченные резедентами – дебет (-));Трансферты (текущие и капитальные) (безвозмездное получ.средств – кредит (+), передача – дебет (-));Операции с финансовыми активами,обязательствами (Увеличение обязательств перед нерезидентами (например - приобрет.нац.валюты) - кредит (+);Увеличение требований нерезидентам (например предост.кредитов нер.).

По кредиту отражается поступление ресурсов, прежде всего валютных,резидентам от нерезидентов,тогда как по дебету -передача финансовых ресурсов,прежде всего валютных.

Данные могут быть сгруппированы,производят различия между текущими операциями и капитальными.

Текущие — операции с товарами,услугами. Капитальные — связаны с инвест.деятельностью. Сальдо по счету текущих операций-по абсолютной величине и противоположно по знаку сальдо по счёту операций с капиталом и финансовыми инструментами.

Основные компоненты платежного баланса России: 1.Счёт текущий операций-товары и услуги,доходы от инвестиций и оплаты труда,текущие трансферты. 2. Счёт операций с капиталом и финансовыми инструментами: а)Счёт операций с капиталом-капитальные трансферты . б) Финансовый счёт — прямые инвестиции,заграницу,в экономику России. Портфельные инвестиции — активы,обязательства. Прочие инвестиции, Активы.(наличие иностр.валюты,остатки на тек.счетах,ссуды,просроченная зад-ть и т.д. Обязательства — наличная нац.валюта,остатки на тек.счетах и депозитах,торговые кредиты и авансы,просроченныя задолженность и прочие обязательства.

Платежный баланс состоит из счета текущих операций,счета операций с капиталом и финансового счета. Важнейшими обобщающими характеристиками экон.и финансовых отношений являются внешнеторговое сальдо.(экспорт за вычитом импорта товаров и услуг),внешнее сальдо по текущим операциям (внешнеторг.сальдо+сальдо поступлений доходов от инвестиций и в виде оплаты труда+сальдо текущих трансфертов),внешнее сальдо капитальных трансфертов,разница между активами и обязательствами по операциям с фин.инструментами,размер и структура резервных активов.

Составление платежного баланса основывается на ряде принципов: 1. Принцип экономической территории, резидентства и центра экономических интересов. Смысл их состоит в том, чтобы определить, каких экономических субъектов относить к субъектам внешнего мира, а каких — к внутренним, какие экономические операции и потоки считать внешнеэкономическими. Экономический субъект является резидентом данной страны, если он имеет центр экономических интересов на экономической территории страны. 2. Принцип оценки экономической сделки и времени записи.

Для целей сравнительного анализа и агрегирования статистических данных при составлении балансов международных расчетов требуется единая система оценки сделок с реальными и финансовыми активами и пассивами, а также оценки активов и обязательств на определенный момент времени. МВФ рекомендует производить оценку всех сделок, а также активов и обязательств, по рыночным ценам, согласованным участниками экономической операции. Обычно учет в системе платежного баланса производится по фактическим ценам (причем, как правило, экспорт учитывается в ценах CIF, а импорт — в ценах FOB). 3. Типы экономических операций. Основными типами действий экономических субъектов, которые можно найти в балансе, являются не платежи, несмотря на название баланса, а экономические операции или сделки, которые могут вовсе не сопровождаться денежным платежом. Учет в системе платежного баланса таких операций и составляет основное его отличие от баланса международных платежей страны. МВФ выделяет следующие виды экономических операций, которые отражаются в платежном балансе: обмен, трансферты, миграция, «вмененные» операции.

На состояние платежного баланса влияет ряд факторов: 1. Неравномерность экономического и политического развития стран, международная конкуренция. (В период после второй мировой войны и до 60-х годов торговые балансы большинства стран Западной Европы и Японии были обычно пассивными) 2. Циклические колебания экономики. В платежных балансах находят выражение колебания, подъемы и спады хозяйственной активности в стране, так как от состояния внутренней экономики зависят ее внешнеэкономические операции. Колебания платежного баланса, обусловленные механизмом промышленных циклов, способствуют перенесению внутриэкономических циклических процессов из одной страны в другие. Рост производства вызывает увеличение импорта топлива, сырья, оборудования, а при замедлении темпов экономического роста ввоз товаров сокращается. Экспорт товаров, капиталов, услуг в большей степени реагирует на изменения условий мирового рынка.

При вялом хозяйственном развитии вывоз капитала обычно увеличивается. При ускоренном развитии экономики, когда растут прибыли, усиливается кредитная экспансия в стране, повышается процентная ставка, темп вывоза капитала падает. 3. Рост заграничных государственных расходов. Тяжелым бременем для платежного баланса являются внешние правительственные расходы, которые преследуют разнообразные экономические и политические цели. 4. Милитаризация экономики и военные расходы. Косвенное воздействие военных расходов на платежный баланс определяется их влиянием на условия производства, темпы экономического роста, а также масштабами изъятия из гражданских отраслей ресурсов, которые могли бы использоваться для капиталовложений, в частности в экспортные отрасли. Если экспортные отрасли загружены военными заказами, а средства, которые можно применить для расширения вывоза товаров, направляются на военные цели, это приводит к сокращению экспортных возможностей страны. 5. Усиление международной финансовой взаимозависимости. В современных условиях движение финансовых потоков стало важной формой международных экономических связей. Это обусловлено увеличением масштабов вывоза капиталов, развитием мирового рынка ссудных капиталов, включая еврорынки, финансовые рынки, в условиях либерализации условий сделок. Двойственное влияние вывоза капитала на платежный баланс страны-экспортера заключается в том, что он увеличивает его пассив, но служит базой для притока в страну процентов и дивидендов через определенный период. 6. Изменения в международной торговле. НТР, рост интенсификации хозяйства, переход на новую энергетическую базу вызывают структурные сдвиги в международных экономических связях. Более интенсивной стала торговля готовыми изделиями, в том числе наукоемкими товарами, а также нефтью, энергоресурсами. Взаимная торговля промышленно развитых стран поглощает 80% их экспорта (стран ЕС-58%), а торговля между развивающимися странами составляет лишь 1/4 их экспорта. Это обостряет конкуренцию на мировом рынке. 7. Влияние валютно-финансовых факторов. Девальвация обычно поощряет экспорт, а ревальвация стимулирует импорт при прочих равных условиях. -Активный платежный баланс способствует повышению курса национальной валюты, т.к. увеличивается спрос на нее со стороны иностранных должников. Пассивный платежный баланс, наоборот, способствует понижению курса национальной валюты и наоборот. 8. Отрицательное влияние инфляции. -При усилении инфляции национальные и иностранные капиталы устремляются за границу. В результате ухудшается платежный баланс страны; 9. Чрезвычайные обстоятельства (форс-мажор) – неурожай, стихийные бедствия, катастрофы и т.д. отрицательно влияют на платежный баланс.

49.

<< | >>
Источник: Неизвестный. Финансы и кредит. Ответы на государственный экзамен. 0000

Еще по теме Платежный баланс: понятие, принцип распределения операций в платежном балансе.:

  1. ОПЕРАЦИИ БАНКОВ
  2. 17.2. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ РОССИИ
  3. 2. Платежный союз Содружества Независимых Государств(состояние, институты и перспективы)
  4.   12.1.2. Коммерческий банк, его сущность, функции, ресурсы, операции и роль в экономике страны
  5. Классификация статей платежного баланса по методике МВФ
  6. Распределение рисков при совершении несанкционированных транзакций по банковским картам.
  7. Понятие и классификация государственного финансового регулирования экономики
  8. Пассивные операции банков.
  9. Сущность и классификация банковских операций
  10. Центральный банк,его функции и операции
  11. Платежный баланс: понятие, принцип распределения операций в платежном балансе.
  12. § 3.1. Анализ налогового режима операций иностранных юридических лиц с ценными бумагами
  13. § 1. Правовой статус Центрального банка и правовое положение банков в Российской Федерации как участников валютных операций
  14. Влияние принципов финансового права на формирование и реализацию принципов финансовой деятельности Банка России
  15. Роль базовых и организационно-функциональных принципов финансовой деятельности Банка России в повышении качества реализации его компетенции
  16. 1.1 Определение понятия «внешнеэкономическая банковская деятельность»
  17. 2.1 Понятие «банк» и правовая характеристика банковских систем Республики Казахстан и зарубежных стран
  18. 3.3 Правовое регулирование валютных операций
  19. § 1. Понятие и признаки транснациональной корпорации
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -