14.3. Расширение международной экспансии российских банков
Во всем мире национальный банковский капитал выступает для бизнеса главной опорой в его международной экспансии, создавая ему более комфортные условия работы на зарубежных рынках.
Глобальное присутствие национальных банков способствует наращиванию и углублению торгово-экономических и инвестиционных связей страны, усилению ее позиций в мировой экономике и росту геополитического влияния. Их экспансия играет также одну из ключевых ролей в расширении использования национальной валюты за рубежом.Осуществляя международную экспансию, банки предпочитают внедряться в сопоставимые по уровню развития банковские системы. Поэтому весьма активно идет освоение российскими банками рынков наиболее развитых стран - бывших союзных республик: Казахстана, Беларуси и Украины. Выбор именно этих стран определяется сходным уровнем экономического развития, весьма высокой степенью интегрированности бывших союзных республик.
Так, Сбербанк России имеет в Казахстане дочерний банк, занимающий там 22-е место по размеру активов и 13-е по прибыли. В среднесрочной перспективе Сбербанк России нацелен на получение не менее 5% рынка в Казахстане, Украине и Беларуси .
--------------------------------
См.: Крылова Л.В. Транснационализация российского банковского капитала // Финансы и кредит. 2009. N 47 (383). С. 27.
Среди российских банков, имеющих наибольшие зарубежные активы и капитал в странах СНГ, - "Альфа-банк" и ВТБ. "Альфа-банк" контролирует в данной группе стран банковские активы на сумму 1,4 млрд долл. США суммарных активов и капитал в сумме 139 млрд долл. США, имея структуры в Украине и Казахстане, а ВТБ располагает 1,3 млрд долл. США суммарных активов .
--------------------------------
Там же. С. 28.
Зарубежная экспансия российских банков не ограничивается только странами СНГ. Так, у "Альфа-банка" имеется дочерний банк в Нидерландах, у ВТБ шесть дочерних банков, в том числе в Австрии, Франции, Германии, Швейцарии и на Кипре.
У РОСБанка, помимо банка в Беларуси, имеются дочерние структуры в Швейцарии и Нидерландах.Все больший интерес проявляют российские банки и к азиатским странам, прежде всего к Китаю. В связи с наличием жестких государственных требований к иностранным банкам (для открытия филиала размер активов головного банка должен составлять не менее 20 млрд долл. США) при открытии представительств российских банков в Китае возникают определенные трудности. В настоящее время в Китае имеют представительства только крупные российские банки - ВЭБ, ВТБ, РОСБанк, Промсвязьбанк, Газпромбанк. Разрешение на открытие филиала получил только ВТБ в 2006 г.
Последние 5 лет происходил активный рост зарубежной сети отечественных кредитных организаций. За границей появилось почти два десятка новых "дочек" и филиалов российских банков. В 2008 г. большинство ведущих банковских институтов страны уже располагало собственными дочерними учреждениями за границей. Свое международное присутствие отечественные банки расширяли как путем покупки действующих иностранных кредитных институтов, так и создавая за рубежом дочерние организации и филиалы "с нуля". При этом кардинально изменились характер и мотивы экспансии. Если в 1990-е гг. отечественные банки, открывая свои подразделения в других странах, в основном руководствовались задачами привлечения иностранного капитала и соображениями поддержания имиджа, то сегодня они ставят перед собой масштабные цели освоения новых перспективных рынков банковских услуг, региональной диверсификации бизнеса, обеспечения комплексного финансово-банковского сопровождения трансграничных проектов и сделок национальных корпораций.
Наиболее последовательную политику расширения присутствия на внешних рынках проводит группа ВТБ, у которой за рубежом работает уже почти одна пятая часть активов (табл. 14.2).
Таблица 14.2
Структура банковской группы ВТБ
| Россия | Европа | СНГ | Азия/Африка |
| Банк ВТБ; Банк ВТБ 24; Банк ВТБ Северо- Запад; ВТБ-Лизинг; ВТБ-Страхование | ВТБ Банк (Европа); ВТБ Банк (Австрия); ВТБ Банк (Франция); ВТБ Банк (Германия); Русский коммерческий банк (Кипр); Русский коммерческий Банк АГ (Швейцария); Представительство Банка ВТБ в Италии | ВТБ Банк (Украина); ВТБ Банк (Армения); ВТБ Банк (Грузия); ВТБ Банк (Беларусь); Представительство Банка ВТБ в Республике Кыргызстан | Филиал ВТБ в Индии; Филиал ВТБ в Китае; Филиал ВТБ Банк (Европа) в Сингапуре; ВТБ Капитал (Намибия); ВТБ Банк Африка (Ангола) |
За последние 5 лет группой созданы дочерние структуры в Украине, Белоруссии, Армении и Грузии, консолидировано участие в капитале росзагранбанков в Западной Европе, открыты филиалы в Индии и Китае, учреждены дочерние банки во Вьетнаме и в Анголе.
Сегодня ВТБ способен оказывать качественную финансовую поддержку отечественному бизнесу более чем в пятнадцати странах СНГ, Западной Европы, Азии и Африки. При этом ВТБ намерен продолжить зарубежную экспансию, рассчитывая в ближайшие годы стать первым и единственным в мире кредитно-финансовым институтом, предоставляющим банковские услуги практически на всем постсоветском пространстве.Несмотря на быстрый рост зарубежных инвестиций российских банков в последние годы, масштабы их присутствия за границей по-прежнему существенно отстают от потребностей отечественных предприятий в финансовом сопровождении их деятельности на внешних рынках. В отличие от развитых стран, где национальные банки являются движущей силой международной экспансии бизнеса, российские компании все еще лишены необходимой финансовой поддержки со стороны отечественных кредитных институтов за границей, что серьезно затрудняет им выход на внешние рынки, особенно малым и средним предприятиям.
Глобальный кризис, резко ограничивший ресурсную базу российских банков, вынудил многих из них отказаться от планов развития международного бизнеса. Между тем у отечественных кредитных организаций сегодня появилась уникальная возможность приобрести существенно подешевевшие в ходе кризиса доли участия в зарубежных банковских институтах, значительно сократив свои издержки, связанные с созданием заграничной сети.
Учитывая это, государство могло бы оказать российским банкам оперативную финансовую поддержку в покупке данных видов активов путем предоставления кредитов, гарантий, а также совместного инвестирования с национальными банками в капитал иностранных институтов. При этом быстрое восстановление зарубежных финансовых рынков, которое может начаться уже в конце 2009 - начале 2010 г., позволит банкам в короткие сроки полностью возместить государству его вложения.