>>

Содержание:

Предисловие

* * *

Глава 1. Управление дебиторской задолженностью

1.1. Управление долгами (дебиторской задолженностью): дебитор, дебиторская задолженность, долг, обязанность.

Субъект, объект, цели

Классификация задолженности

Управление долгами

1.2. Долги в системе рисков организации: риск контрагента, рыночный риск, операционный риск, системный подход к рискам

Глава 2. Профилактика возникновения долгов

2.1. Цель профилактики, выбор объема профилактических мер

Выбор объема профилактических мер

2.2. Ключевые меры профилактики на начальном этапе построения отношений с контрагентом: экономические, правовые, организационные, обеспечение безопасности. Понятие правового риска

2.3. Андеррайтинг контрагента: ключевые данные для анализа, существо проверки, перечень источников данных

2.4. Проверка правоспособности и полномочий представителя контрагента: общие положения, правовые аспекты, судебная практика, способы получения "слабой" стороной выписки из ЕГРЮЛ, устава, бухгалтерской отчетности, сведений об участии должника в судебных разбирательствах при невозможности истребования документов у контрагента

Проверка правоспособности юридического лица

Проверка правоспособности индивидуального предпринимателя и дееспособности физического лица

Проверка полномочий на совершение сделки

2.5. Заключение договора: выбор договорной конструкции, формулировка условий, проблемы "сильной", "слабой" и "равной" стороны в договоре, способ "красной тряпки"

Выбор вида договора

Условия договора

Проблема "сильной", "слабой" и "равной" стороны в договоре

2.6. Обеспечение исполнения обязательств: страхование, задаток, банковская гарантия, залог, поручительство, удержание. Преимущества и недостатки отдельных способов

Задаток (ст.380-381 ГК РФ)

Банковская гарантия (ст.368-379 ГК РФ)

Залог (ст.334-358 ГК РФ, Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)", Федеральный закон "О залоге")

В чем преимущество залога?

Минусы залога

Особенности оформления договора залога

Поручительство (ст.361-367 ГК РФ)

Удержание имущества должника (ст.359-360 ГК РФ)

2.7.

Аккредитив и банковская сейфовая ячейка как способы обеспечения исполнения обязательств

Аккредитив (ст.867-873 ГК РФ)*(69)

Банковская сейфовая ячейка как инструмент расчетов между гражданами

2.8. Факторинг (финансирование под уступку требования) - гарантированное получение суммы задолженности в срок

Схема факторинга (финансирования под уступку требования)

2.9. Ключевые меры профилактики на этапе сопровождения исполнения договора

Глава 3. Досудебная стадия взыскания долгов (soft и hard collection)

3.1. Работа с просрочкой: понятия стадий взыскания долгов (Soft, Hard, Legal collection), определение стратегии и тактики взыскания долгов, анализ причин просрочки, совмещение и пропуск стадий, основания срочного обращения в суд. Затраты на взыскание долга

Общая схема взыскания долга

Выбор последовательности стадий, тактики и стратегии взыскания задолженности

Затраты на взыскание долга

3.2. Задачи и инструменты работы на этапе досудебного (внесудебного) взыскания долга

Soft collection

Hard collection

3.3. Классификации должников. Должник как социальная группа

3.4. Особенности работы с должниками - юридическими и физическими лицами (правовой аспект)

3.5. Претензия: правила составления, особенности извещения должника

3.6. Акт сверки задолженности: требования к оформлению, перерыв срока исковой давности, признание долга, основание для зачета требований, рекомендации по использованию в суде

3.7. Поиск имущества должника: методология, цели, инструменты. Основания для признания недействительным "увода" имущества должника

Недействителен ли "увод" имущества должника?

3.8. Коллектор: аутсорсинг, коллекторство как явление, плюсы и минусы коллекторов. Как выбрать коллектора (с позиции взыскателя), принципы построения работы с коллектором

Основания передачи долга коллектору

Оплата услуг

Существенные условия работы с коллектором для взыскателя

3.9.

Социальные принципы взыскания долгов. Антиколлекторство

3.10. Долг с точки зрения должника

3.11. Медиация как способ урегулирования задолженности

Глава 4. Судебная стадия взыскания долгов (legal collection)

4.1. Legal collection: описание процесса, цель, исковая давность, соотношение процессуальных и материальных норм, выбор стратегии и тактики применения инструментов судебной стадии

Исковая давность

Соотношение процессуальных и материальных норм

Стратегия и тактика применения инструментов судебной стадии

4.2. Третейский суд: потенциал, обзор третейских судов РФ, специфика рассмотрения дела, примеры третейских оговорок. Ограничения в передаче дел. Рассмотрение третейским судом споров из кредитных договоров и об обращении взыскания на предмет ипотеки. Переход третейской оговорки при уступке прав

Третейское соглашение

Ограничения в передаче дел на рассмотрение третейского суда

Отказ в выдаче исполнительного листа

Рассмотрение споров из кредитных договоров, или является ли кредитный договор договором присоединения?

Рассмотрение третейским судом споров по ипотеке

Переходит ли третейская оговорка при уступке прав?

4.3. Выбор суда. Маневры с подведомственностью и подсудностью

Как выбрать суд, если такая возможность есть?

Арбитраж или общий суд. Маневры с подведомственностью

Использование запрета споров о подсудности для принятия дела "правильным" судом

Поручительство и подсудность

4.4. Приказное (упрощенное) и исковое производство: коротко об известном

4.5. Обеспечительные меры: виды, условия принятия, судебная практика

Основания для принятия обеспечительных мер

Отмена обеспечительных мер

4.6. Подготовка документов в суд, решение проблемы отсутствия ряда документов, надлежащая форма документов, оформление доверенности, уплата государственной пошлины

Проверка документов, устранение пороков сделки, отсутствие документов

Форма документов, прилагаемых к иску

Оформление доверенности и уплата государственной пошлины представителем

4.7.

Исковое заявление о взыскании долга: пошаговые рекомендации к составлению иска, формулировка требований, требование о взыскании процентов по дату возврата основного долга, об обращении взыскания на предмет залога, взыскание с поручителя. Расторгать или нет договор: плюсы и минусы

Фрагмент иска N1 Преамбула

Фрагмент иска N2 Название документа, общая часть Исковое заявление о взыскании суммы кредита, начисленных процентов и неустоек и обращении взыскания на предмет ипотеки

Фрагмент иска N3 Описание факта неисполнения обязательств и итоговая часть расчета требований

Фрагмент иска N4 Описание права обратить взыскание на предмет ипотеки, ссылка на судебную практику

Фрагмент иска N5 Требование о взыскании задолженности

Фрагмент иска N6 Требование о взыскании процентов по дату возврата основного долга

Расторгать или нет договор?

Фрагмент иска N6 Требование о компенсации госпошлины, о взыскании расходов на представителя, транспортных расходов

Фрагмент иска N7 Требование об обращении взыскания на предмет ипотеки

Фрагмент иска N8 Оформление приложений к иску Список приложений:

4.8. Предъявление иска в суд: практические аспекты, основания непринятия иска, политика реагирования

Проблемы с принятием иска к рассмотрению

Общая политика реагирования на случаи непринятия иска

4.9. Состязательность в судебном производстве. Поведение и выступление в суде

Поведение и выступление в суде

4.10. Получение и обжалование решения (определения) суда: практические аспекты

Ключевые моменты обжалования решения суда

Обжалование определений суда

4.11. Проблемы начальной продажной стоимости предметов залога. Актуализация стоимости. Ликвидационная стоимость. Изменение начальной продажной стоимости после вступления в силу решения. Недостоверная оценка оценщика, возмещение убытков за счет оценщика

Мероприятия по актуализации стоимости предмета залога

Изменение стоимости предмета залога после вступления решения суда в силу

Недостоверность отчета об оценке и взыскание убытков с оценщика

4.12.

Противодействие должника: неправомерные способы затягивания дела, контрмеры кредитора, ответственность за злоупотребление правом

4.13. Особенности взыскания банковских кредитов: автокредиты, потребительские и ипотечные кредиты, кредиты малому, среднему и крупному бизнесу. Договорная подсудность и третейские суды

Взыскание потребительских кредитов без обеспечения

Взыскание автокредитов

Взыскание ипотечных кредитов

Взыскание корпоративных кредитов: малый и средний бизнес (МСБ), крупный бизнес

4.14. Особенности взыскания организациями долгов, основанных на договорах поставки, оказания услуг, подряда: выбор способа защиты, перспективы взыскания в натуре, меры "оперативного воздействия"

4.15. Особенности взыскания долгов между гражданами: оформление расписки, взыскание по расписке и последствия отсутствия расписки

4.16. Особенности взыскания с наследников должников - физических лиц и индивидуальных предпринимателей, последствия смерти должника для долга, для залога, для поручительства, смерть поручителя, процессуальные особенности. Страхование жизни и потери трудоспособности

Смерть должника: последствия для долга, выморочное имущество

Процессуальные особенности

Прекращается ли поручительство в случае смерти должника?

Страхование жизни и потери трудоспособности должника - физического лица

Глава 5. Исполнительное производство, уголовное преследование, банкротство

5.1. Исполнительный лист: практические аспекты получения листа, возможность предъявления к исполнению через 20 лет, срок исполнительного производства, варианты использования исполнительного листа, будущее исполнительного производства

Срок предъявления листа к исполнению

Срок исполнительного производства

Варианты работы с исполнительным листом

Будущее исполнительного производства

5.2. Самостоятельная работа с исполнительным листом: аргументы для добровольного погашения, предъявление в банки, по месту работы, в налоговые органы

Оформление непредъявления исполнительного листа при условии погашения долга

Самостоятельное предъявление исполнительного листа в банк

Самостоятельное предъявление исполнительного листа по месту работы должника

5.3.

Схема исполнительного производства. Цели взыскателя в работе с приставом. Заявление о возбуждении исполнительного производства

Заявление о возбуждении исполнительного производства

5.4. Обращение взыскания на имущество должника: поиск имущества приставом - нестандартные способы, арест, исключение из описи и "увод" имущества, оценка, очередность обращения взыскания, передача имущества на хранение или под охрану взыскателю

Поиск имущества

Арест имущества должника, исключение из описи и "увод" имущества

Оценка

Очередность обращения взыскания

Передача имущества на хранение или под охрану взыскателю

5.5. Особенности обращения взыскания на долги третьих лиц перед должником (дебиторскую задолженность)

5.6. Обращение взыскания на заложенное имущество по исполнительной надписи нотариуса

Содержание исполнительной надписи

Взыскание по исполнительной надписи

5.7. Запрет на выезд должника за пределы Российской Федерации

5.8. Торги: порядок и особенности проведения, общероссийские источники данных о торгах, проблемы несостоявшихся торгов, способ недопущения вторых торгов, очередность погашения требований при наличии нескольких взыскателей, оставление имущества за собой

5.9. Обжалование бездействия (действий) приставов: цель, способы, перспективы. Иски о взыскании убытков, причиненных приставом

Подача жалобы в порядке подчиненности (ст.123 Закона об исполнительном производстве)

Подача жалобы в суд (ст.128 Закона об исполнительном производстве)

Иск о взыскании убытков

5.10. Безнадежные долги: основания и цели списания, проблематика

Истечение срока исковой давности

Невозможность исполнения

Акт государственного органа

Ликвидация организации

5.11. Уголовное преследование: цель и целесообразность. Статьи159, 177, 201, 303, 312, 315 Уголовного кодекса РФ. Гражданский иск

Гражданский иск

5.12. Банкротство должника. Банкротство индивидуальных предпринимателей и долги предпринимателей как физических лиц

Соотношение банкротства индивидуальных предпринимателей и долгов предпринимателей как физических лиц

Глава 6. Реструктуризация долгов

6.1. Концепция реструктуризации долгов, принципы, направления и схемы реструктуризации долгов, реструктуризация на судебном этапе, аргументы для реструктуризации долга, памятка должника

Соотношение реструктуризации с судебным производством

Аргументы для убеждения должника в необходимости реструктуризации

6.2. Основные способы реструктуризации долга: отступное, зачет, новация, отсрочка и рассрочка платежа, уменьшение размера платежа, продажа имущества, перевод долга, уступка прав по исполнительному листу, выбор между уступкой прав и поручительством, мировое соглашение

Отступное (ст.409 ГК РФ)

Зачет требований (ст.410-412 ГК РФ)

Новация (ст.414 ГК РФ)

Отсрочка или рассрочка платежа

Уменьшение размера платежа, прощение долга (ст.415 ГК РФ)

Погашение долга за счет продажи имущества должника и третьих лиц под контролем кредитора

Перевод долга (ст.391-392 ГК РФ)

Уступка прав (цессия) (ст.382-390 ГК РФ)

Уступка прав по исполнительному листу

Выбор между уступкой прав и договором поручительства

Мировое соглашение

6.3. Условия принятия погашения долга третьим лицом (ст.313 ГК РФ)

Глава 7. Организация системы управления долгами на предприятии

7.1. Организационная структура: ключевые подразделения по профилактике и взысканию долгов, основные обязанности, проблемы функционирования и взаимодействия

7.2. Внутреннее регулирование бизнес-процессов по управлению долгами: основные процессы и взаимодействия, согласование и визирование договоров, регламенты и инструкции, типовые формы

Согласование и визирование договоров

Использование типовых форм договоров

Назначение ответственного исполнителя

Внедрение инструктивно-методологической базы

7.3. Автоматизированные системы управления долгами (АСУД): многофункциональность данных, интегрирование процессов, задачи, возможности, инструментарий, прогрессивные решения

АСУД для профилактики возникновения проблемных долгов

АСУД для Soft и Hard collection (досудебное взыскание долга, реструктуризация)

АСУД для Legal collection (взыскание проблемных долгов через суд)

Как внедрить АСУД в организации?

7.4. Особенности управления многофилиальной системой в аспекте взыскания долгов: центр - региональный представитель, лимитирование полномочий, пример методов управления процессом взыскания долгов в регионе. Случаи отсутствия представителя кредитора в регионе должника

Головной офис - филиал

Отсутствие филиала или дружественной компании в регионе должника

7.5. Ключевые показатели эффективности (KPI) управления дебиторской задолженностью предприятия

7.6. Проблемы с внедрением новых технологий управления долгами в организации. Преодоление сопротивления изменениям. Инновации - путь преодоления кризисов

7.7. Личная эффективность менеджера процесса взыскания

Заключение

Образцы документов

Иск о солидарном взыскании задолженности с заемщика (юридическое лицо) по кредитному договору и поручителя (физическое лицо) при одновременном обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество (предмет ипотеки)*(373)

Исковое заявление о взыскании суммы кредита, начисленных процентов и неустоек и обращении взыскания на предмет ипотеки

Частная жалоба (например, на определение об оставлении искового заявления без движения, на отказ в принятии обеспечительных мер)*(375)

Частная жалоба на определение судьи Басманного районного суда ______________ об оставлении искового заявления без движения от 01.06.2007г.

Сокращенная кассационная жалоба*(376)

Кассационная жалоба (сокращенная) на решение федерального судьи Басманного районного суда г.Москвы __________ о частичном отказе в удовлетворении исковых требований о взыскании задолженности

Заявление о принятии обеспечительных мер*(377)

Заявление о принятии обеспечительных мер

Заявление о временном ограничении на выезд должника из Российской Федерации*(378)

Заявление о временном ограничении на выезд должника из Российской Федерации

| >>
Источник: Саблин М.Т.. Взыскание долгов: от профилактики до принуждения: практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью. 2011г.. 2011

Еще по теме Содержание::

  1. 2.2. Содержание и ремонт многоквартирных домов, относящихся к частному жилищному фонду
  2. Содержание избирательных правоотношений
  3. 1.3. СОДЕРЖАНИЕ И СТРУКТУРА ОБЩЕЙ ТЕОРИИ КРИМИНАЛИСТИКИ
  4. Значение преемственных положений в определении содержания трудового договора
  5. К ВОПРОСУ О СПЕЦИФИКЕ СОДЕРЖАНИЯ И ФОРМЫ В ИСКУССТВЕ
  6. § 3. Элементы содержания налоговой функции современного государства
  7. Наследование по завещанию. Содержание завещания. Ограничение свободы завещания
  8. 56 Наследование по завещанию. Содержание завещания. Ограничение свободы завещания
  9. § 3. Содержание корпоративных информационных правоотношений в деятельности хозяйственных обществ
  10. §1. Содержание субъективных прав на секрет производства
  11. § 3. Юридическое содержание субъективных политических прав и свобод
  12. § 2. Особенности содержания права общей собственности на общее имущество в многоквартирном доме
  13. § 3. Криминализация и общая характеристика уклонения родителей от содержания детей либо от возмещения расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении
  14. 2.2. Виды и содержание интеллектуальных прав и прав, связанных с интеллектуальной собственностью, предусмотренных частью четвертой Гражданского кодекса Российской Федерации
  15. Расходы по содержанию имущества, находящегося в общей собственности
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -