Проверка документов, устранение пороков сделки, отсутствие документов

После сбора всех необходимых документов осуществляется их проверка на предмет отсутствия обстоятельств, которые могут повлечь неблагоприятные последствия при рассмотрении иска, соответствия документов требованиям действующего законодательства РФ, в частности:

- корректность и полнота определения предмета договора;

- согласование сторонами существенных условий договоров, заключенность договоров, соблюдение требований по государственной регистрации;

- надлежащая форма документов (письменная, нотариальная);

- наличие оригиналов документов;

- достаточности полномочий лица, подписавшего договор на основании доверенности;

- комплектность документов (перечень должен быть необходимым и достаточным);

- корректность оформления документов (отсутствие подчисток, приписок, не подписанных страниц);

- наличие разрешений органов управления должника и взыскателя, разрешений и согласий, требуемых в соответствии с действующим законодательством (например, согласие супруга);

- факт получения должником исполнения от кредитора.

Отметим, что первичный документ, не содержащий всех необходимых реквизитов (например, накладная составлена не по форме), может быть предъявлен в суд и оценен судом по его существу, а не форме. Однако к договорам, в которых отсутствуют существенные условия, не соблюдены требования к форме или регистрации, или по которым не получено одобрение (согласие), следует относиться иначе: такой договор может быть признан по иску другой стороны недействительным.

Вместе с тем, если обнаружено, что договор имеет подобный порок, то и это не является глобальной проблемой, как воспринимается многими юристами. Отнюдь нет - признание договора недействительным влечет для сторон лишь обязанность возвратить все в первоначальное положение, т.е. должник будет обязан вернуть кредитору товары, услуги и пр., а если это невозможно сделать в натуре, то - деньги.

Конечно, в случае с недействительностью кредитного договора теряется возможность получить проценты за пользование деньгами, и в ряде случаев сам кредитор должен будет возвращать уплаченные сверх суммы основного долга должником проценты (т.е. если основной долг уже погашен, а кредитор требует только проценты - ситуация достаточно редкая). Однако основную сумму кредита в этом случае вернуть можно.

Сделку можно и "спасти". Например, актуален поиск переписки, подтверждающей согласование обеими сторонами существенных условий договора - этого может быть достаточно для устранения порока сделки. Сделка, не получившая предварительного одобрения органов управления, как правило (но не всегда), может быть одобрена последующим одобрением. Наконец, обязательство по возврату денег может быть переоформлено по различным схемам в иное обязательство, например, в вексель, т.е. в ничем не обусловленную обязанность оплатить сумму денег*(166), или в заем.

Бывают ситуации, когда часть документов, в том числе существенных, таких как расписка в получении денег, акт сдачи-приемки работ, одобрение крупной сделки, по каким-либо причинам отсутствует в принципе или потеряна (по недосмотру исполнителя, ввиду отсутствия надлежащей договорной работы, делопроизводства), что может повлечь отказ во взыскании долга.

Отметим, что суд вправе запросить эти документы, даже если вторая сторона об этом не заявит. Часть 1 ст.64 АПК РФ предполагает установление судом не только тех обстоятельств, которые обосновывают требования и возражения лиц, участвующих в деле, но и иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения дела.

Данную ситуацию необходимо разрешать следующим образом:

1. Исследовать вопрос, насколько обязательно составление такого документа. В ряде случаев составление документа в принципе не является обязательным в соответствии с законодательством (или является обязательным, но не препятствует взысканию долга).

2. Предпринять попытки по поиску документов, в частности, через суд запросить у федеральной регистрационной службы, выявить сотрудников, которые работали с договором, и уточнить у них, предположить места, где может находиться договор (например, у аудиторов, в налоговой инспекции). У должника прямо запрашивать документы не рекомендуется: не стоит сообщать ему об имеющихся проблемах.

3. Обеспечить наличие иных документов, косвенно подтверждающих необходимые обстоятельства или подменяющих по статусу основные документы. Естественно, в этом случае степень юридической защиты будет существенно снижена, поскольку все доказательства должны отвечать требованиям допустимости (обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами) и относимости (обстоятельства должны иметь значение для дела). Однако по практике:

- утерянный договор банковского счета может быть заменен на совокупность документов - заявление клиента (оферта) и согласие банка (акцепт), что будет считаться заключением договора;

- вместо акта приема-передачи товара предоставляются накладные на товар;

- свидетельство о праве собственности заменяется на выписку из ЕГРП;

- переписка между сторонами при спорных вопросах в толковании договора или в отсутствие документов подтверждает те или иные факты;

- вместо протокола одобрения крупной сделки рассматриваются варианты квалификации последующих действий как последующее одобрение сделки, например, одобрение бухгалтерской отчетности на годовом собрании, принятие исполнения.

4. Продумать иные способы защиты права, например, при отсутствии кредитного договора предлагается доказывать фактическое получение денежных средств по выписке со счетов банка и взыскивать денежные средства как неосновательное обогащение должника.

В любом случае юридической службе следует довести риски и возможные решения до руководителя в целях принятия решения, исключения подобных случаев в дальнейшем и корректировки документооборота.