4.1. Legal collection: описание процесса, цель, исковая давность, соотношение процессуальных и материальных норм, выбор стратегии и тактики применения инструментов судебной стадии

                                 Армия, как  и  вода,  не  должна    иметь

                                 постоянной   конфигурации,   гениальность

                                 командующего   проявляется  в  достижении

                                 победы за счет  таких  действий,  которые

                                 изменяются в соответствии  с изменениями,

                                 происходящими у противника.

                                     Трактат о военном искусстве Сунь-Цзы

Legal collection, как правило, начинается после 60-90 дней просрочки в исполнении обязательств или ранее - при наличии определенных сигналов и признаков*(125). Данная процедура возникает, когда никакие переговоры с должником, уведомления и иная работа (т.е. Soft и Hard Collection) результатов не принесли, в добровольном порядке обязательство исполнено не будет, и остается только принудительно взыскать долг через суд.

Перед предъявлением иска следует подумать, насколько важен для Вас должник как клиент (заказчик), или его можно заменить без ущерба для организации? Какой ущерб для Вас принесет этот долг в соотнесении с будущими доходами от данного клиента?

С другой стороны, если Вы дошли до этой стадии, то должник уже как минимум два месяца неоднократно получал от Вас предупреждения о том, что "мы будем вынуждены обратиться в суд", и не принял этой информации к сведению. Перед предъявлением иска целесообразно расспросить сотрудников досудебных стадий о результатах работы с должником, если эти результаты не содержатся в единой системе АСУД.

Legal collection ("юридическое взыскание"), как уже было сказано ранее, - это стадия принудительного взыскания долгов посредством обращения в судебные органы и органы принудительного исполнения постановлений судов.

Также к данной стадии иногда относят и возбуждение уголовного дела, жалобы в государственные надзорные и контрольные органы.

По сути Legal collection состоит из двух стадий:

1. Судебное производство, в котором взыскатель стремится получить защиту от государства в виде санкции на принудительное взыскание задолженности.

2. Исполнительное производство, в котором уже судебный пристав принудительно исполняет решение суда, на что имеет множество полномочий и возможностей, в первую очередь, по аресту и продаже с торгов имущества должника.

Судебная процедура продолжается в среднем в течение 3-6 месяцев, а с учетом обжалований - все 9 месяцев. Ее результатом является исполнительный лист, выдаваемый судом кредитору, в котором указано, сколько взыскивается с должника. Исполнительный лист служит основанием для принудительного взыскания задолженности с должника, срок исполнительного производства - от 3 месяцев до 1,5 года и больше (по закону - 2 месяца).

Что представляет собой обращение в суд? Это предъявление в суд с соблюдением установленных законом требований документа под названием "Исковое заявление", в котором взыскатель должен убедить суд, что вправе требовать с должника исполнения обязательств (взыскания долга, поставки товара и пр.). Помимо этого, взыскатель вправе заявлять в суд различные ходатайства, например, о принятии обеспечительных мер, об истребовании доказательств и пр.

Особенность данной стадии и в том, что помимо срока просрочки, должны иметься формально-юридические основания для инициирования судебной процедуры. Допустим, договор предусматривает претензионный порядок, что запрещает прямое обращение в суд до направления претензии.

Отметим, что взыскание задолженности не является самой сложной категорией дел, напротив, суды, как правило, относительно легко рассматривают данные дела в пользу взыскателя. При рассмотрении споров о взыскании кредита для судов, пожалуй, актуален и действенен принцип: "Взял - отдай".

При этом на всех стадиях Legal collection возможно выйти на реструктуризацию долга (мировое соглашение) либо погашение задолженности в добровольном порядке и избежать принудительного взыскания.