Центральный банк России
Функции Центрального Банка:
- эмиссия и контроль денежного обращения;
- расчетный и резервный центр банков;
- управление государственным долгом и исполнение государственного бюджета;
- выполнение роли "кредитора последней инстанции";
- установление экономически обоснованных лимитов и нормативов деятельности банков, в том числе ставки ЦБ по кредитам;
- определение приоритетных целей денежно-кредитной и валютной политики;
- проведение научных исследований;
- определение правовых основ и принципов функционирования кредитно-финансовых институтов, рынков краткосрочных и долгосрочных операций, а также видов платежных документов;
- формирование эффективного механизма денежно-кредитного регулирования экономики.
К важным функциям эмиссионных банков относятся:
а) операции на открытом рынке– это покупка и продажа государственных ценных бумаг;
б) девизные операции– это покупка и продажа эмиссионным банком иностранной валюты для поддержания в определенных пределах курса национальной денежной единицы.
Активно-пассивные операции ЦБВажнейшим источником его ресурсов (пассивные операции) являются:
- эмиссия денежных знаков, составляющая одну из основных статей пассива его баланса;
- остатки средств на резервных корреспондентских счетах банков, счетах правительственных структур и организаций;
- капитал и резервы банка.
Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России:
- процентные ставки по операциям Банка России;
- нормативы обязательных резервов коммерческих банков (до 18% по рублевым счетам и 2,5% по валютным);
- операции на открытом рынке;
- рефинансирование банков;
- валютное регулирование;
- установление ориентиров роста денежной массы;
- прямые количественные ограничения деятельности коммерческих банков.
| Пассив | Актив |
| 1. Уставный капитал | 1. Золото |
| 2. Резервы и фонды | 2. Иностранная валюта |
| 3. Валютные счета | 3. Наличные деньги в кассах |
| 4. Наличные деньги в обращении | 4. Кредиты Министерству Финансов |
| 5. Средства коммерческих банков | 5. Операции с ЦБ |
| 6. Средства бюджетов и клиентов | 6. Кредиты |
| 7. Средства в расчетах | 7. Межгосударственные расчеты |
| 8. Прочие пассивы | 8. Прочие активы |
Тема 15. Коммерческие банки и их операции
Банк– учреждение, организация, сфера деятельности которого– торговля деньгами и предоставление связанных с ними услуг (посредничество в платежах, кассовое обслуживание, управление депозитами и другим имуществом клиента).
Банки подразделяются на эмиссионные и неэмиссионные.
Эмиссионный, как правило, центральный банк, наделенный монопольным правом выпуска банковских билетов.
Эмиссия– выпуск в обращение банковских и казначейских билетов, бумажных денег и ценных бумаг.