<<
>>

Прообраз баланса платежного оборота страны

Впервые региональный баланс платежного оборота по экономическому содержанию платежей был составлен по Эстонской ССР за период с 18 по 22 ноября 1974 г. Эта работа была выполнена Главным вычислительным центром Госбанка СССР совместно с Лабораторией моделей финансового планирования ЦЭМИ АН СССР.

При этом был охвачен массив платежного оборота всех 18 учреждений Госбанка Эстонской республики. Результаты учета были оформлены в виде матричного баланса платежного оборота.

Учет выявил состояние внутриотраслевых и межотраслевых платежных связей, а также внешнеэкономических платежных отношений в увязке с изменениями в сферах кредита и денежного обращения. Было также установлено, что, располагая динамическими данными матричного учета платежного оборота, можно прогнозировать движение денег и кредита в зависимости от различных ситуаций, складывающихся в хозяйственном обороте.

Анализ платежного оборота в современных условиях показал преимущество матричного метода его учета в многосторонней деятельности органов денежно-кредитного регулирования.

Ниже приведен составленный автором матричный баланс платежного оборота страны, отражающий в некоторой мере ситуацию, которая сложилась за недельный период (табл. 6.2).

В балансе все платежи указаны по вертикали, в колонках, а поступления средств — по горизонтали, в строках.

В таблицу баланса платежного оборота страны вмонтированы четыре баланса: баланс внутреннего небанковского платежного оборота, баланс платежного оборота коммерческих банков, баланс платежных связей экономики страны с остальным миром и баланс платежного оборота центрального банка.

В балансе внутреннего небанковского платежного оборота платежи по графам 3—7 и поступления средств по строкам 1—5 составили равнозначные суммы — 6897 млрд руб. При этом по отраслям хозяйства платежи в квадратах 1.3, 3.3, 4.3, 2.4 и 5.4 сложились в сумме 4710 млрд руб., а поступления средств в квадратах 1.3,1.5,1.6,2.4 и 2.7 —4725 млрд руб.

с превышением поступлений средств над платежами в сумме 15 млрд руб. У населения расходы в квадратах 1.5, 3.5 и 4.5 составили 1452 млрд руб., а доходы в квадратах 3.3, 3.5 и 3.6 — 1637 млрд руб.

              (млрд              руб.)

п/п

\\ Платежи

Поступ- \\ ления средств \\

Отрасли

хозяйства

Денежные расходы населения

Расходы

бюджета

Коммерческие банки

Остальной мир

Центральный банк

Итого

Превышение платежей над поступлениями средств

Денежные платежи Бартер и зачеты Денежные расходы Зачеты Выдачи ссуд Отток депозитов Покупка ценных бумаг Покупка инвалюты Выдачи ссуд Отток средств коммерческих банков Покупка ценных бумаг Покупка инвалюты Изъятие наличных денег из обращения Отток иностранных пассивов
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
1 От

расли

Денежные поступления 2 525 1 115 125 215 5 055 19 422 620 10 096 50
2 AUj/sML

тва

Бартер и зачеты 950 10 960 X
3

Денежные доходы населения

825 212 600 17 1 315 14 150 3 133 46
4 Доходы

бюдже-

Денежные доходы 400 125 415 55 995 -
5 Зачеты 10 10 X
6

Ком

мер

ческие

банки

Погашение ссуд 170 12 182 50
7 Приток

депозитов

5 330 1350 96 6 776 -
8 Продажа

ценных

бумаг

11 15 100 126 322

9 Продажа

инвалюты

410 350 760 -
10 Остальн ой мир 475 50 7 532 254
И

Цент

Погашение ссуд 105 105 5
12 Приток

средств

коммер

ческих

банков

110 1 500 270 387 2 267 -
13 Продажа

ценных

бумаг

170 170 100
14

раль

ный

банк

Продажа

инвалюты

375 375 12
15 Выпуск наличных денег в обращение 28 1350 1 378 -
16 Приток

иност

ранных

пассивов

15 15 -
17 Итого 10 146 960 3 179 995 10 232 6 420 448 572 786 110 2 008 270 387 1 350 7 27 880 X
18

Превышение поступлений средств в оборот над платежами

- X - - X - 356 - 188 - - 259 - - 28 8 X 839

Примечание. В графах 10, 15 и строках 8, 13 отражены операции по купле-продаже государственных ценных бумаг.

284 » ГЛАВА 6. ИНФОРМАЦИОННАЯ СИСТЕМА ПЛАТЕЖНОГО ОБОРОТА              6.2. Прообраз баланса платежного оборота страны » 285

с превышением доходов над расходами в сумме 185 млрд руб. По бюджету произведены расходы (квадраты 1.6, 2.7 и 3.6) в сумме 735 млрд руб., а доходы (квадраты 4.3, 4.5 и 5.4) составили 535 млрд руб. Дефицит бюджета определен в сумме 200 млрд руб.

По коммерческим банкам основные платежи указаны в колонках 8—11 в общей сумме 7672 млрд руб., а поступления средств — по строкам 6—9 в общей сумме 7844 млрд руб. с превышением поступлений средств над платежами в сумме 172 млрд руб.

Платежные операции экономики страны с остальным миром были активными: поступления денежных средств в сумме 786 млрд руб. (квадрат 17.12) превысили платежи — 532 млрд руб. (квадрат 10.19) на 254 млрд руб. (квадрат 10.20).

Наиболее сложен по содержанию включенный в матрицу баланс центрального банка, который содержит обороты по счетам коммерческих банков, другие безналичные операции и эмиссионный баланс наличных денег, находящихся в обращении. Платежи по счетам коммерческих банков в центральном банке проведены в сумме 2008 млрд руб. (квадрат 17.14); поступления средств в сумме 2267 млрд руб. (квадрат 12.19) превысили платежи на 259 млрд руб. (квадрат 18.14).

Безналичная денежная эмиссия центрального банка отражена в матрице исходя из следующего расчета: центральный банк выдал кредит на 110 млрд руб. (квадрат 12.13), а получил в порядке его погашения 105 млрд руб. (квадрат 11.14), купил ценные бумаги на сумму 270 млрд руб. (квадрат 12.15) и погасил их в сумме 170 млрд руб. (квадрат 13.6), купил иностранную валюту на сумму 387 млрд руб. (квадрат 12.16) и продал ее на сумму 375 млрд руб. (квадрат 14.14). В итоге по безналичным операциям эмиссия, оцененная как превышение платежей над поступлениями средств в квадратах 11.20, 13.20 и 14.20, составила 117 млрд руб. В противовес этой сумме вследствие поступлений средств в сумме 15 млрд руб. (квадрат 16.12) и платежей в сумме 7 млрд руб.

(квадрат 10.18) произошел приток средств по иностранным пассивам в сумме 8 млрд руб. (квадрат 18.18). Всего безналичная денежная эмиссия составила 109 млрд руб. (117 млрд руб. — 8 млрд руб.).

Налично-денежная эмиссия в матрице показана в сумме 28 млрд руб. (квадрат 18.17) как превышение выпуска наличныхденег в обращение в сумме 1378 млрд руб. (квадрат 15.19) над их изъятием через кассы банков в сумме 1350 млрд руб. (квадрат 15.17). Общая сумма

денежной эмиссии центрального банка (безналичной и наличной) по балансу платежного оборота составила 137 млрд руб.

Таким образом, матричный баланс платежного оборота может дать представление о денежной эмиссии в контексте экономических взаимосвязей отраслей хозяйства, населения, консолидированного бюджета, коммерческих банков, центрального банка, а также экономики страны с остальным миром. Особенно актуально выявление диспропорций в этих связях. К примеру, тенденция падения показателя, отражающего отношение погашения ссуд (квадрат 6.3) к выдаче ссуд (квадрат 1.8), может иллюстрировать нарастание в отраслях хозяйства диспропорций, затрудняющих погашение кредита. Эта тенденция, как правило, уменьшает ресурсы коммерческих банков, вызывает у них спрос на кредиты центрального банка и соответствующее увеличение денежной эмиссии.

Ранее отмечено, что по балансу денежные доходы населения превысили его расходы на 185 млрд руб. Одновременно в квадратах 9.5 и злі отражено, что население купило иностранную валюту на сумму 350 млрд руб. и продало ее на сумму 150 млрд руб. Таким образом, все превышение денежных доходов населения над расходами осталось за пределами полезных народно-хозяйственных целей.

Дефицит бюджета в сумме 200 млрд руб. был покрыт следующим образом. Во-первых, коммерческие банки купили государственные ценные бумаги насумму415 млрд руб. (квадрат 4.10), погасили их на сумму 100 млрд руб. (квадрат 8.6), продали их центральному банку на сумму 270 млрд руб. (квадрат 12.15) и таким образом покрыли дефицит бюджета в сумме 45 млрд руб.

(415 млрд руб. — 100 млрд руб. — 270 млрд руб.). Во-вторых, центральный банк, купивший государственные ценные бумаги в сумме 270 млрд руб., погасил их в сумме 170 млрд руб. (квадрат 13.6) и, следовательно, покрыл дефицит бюджета в размере 100 млрд руб. В-третьих, внешнее кредитование дефицита бюджета составило 55 млрд руб. (квадрат 4.12).

В балансе показано, что основная сумма чистых поступлений иностранной валюты от остального мира осела на руках у населения, частично использована для покрытия дефицита бюджета, а в сумме 12 млрд руб. (квадрат 12.16 — квадрат 14.14) пополнила валютные резервы центрального банка.

Баланс платежного оборота по сравнению с сальдовым балансом нагляднее показывает роль системы коммерческих банков в денежнокредитном обороте. Об этом свидетельствуют следующие балансовые показатели структуры платежей и поступлений средств (табл. 6.3)[98].

Таблица 6.3

(млрд руб.)

п/п

Банковские операции

Платежи

Поступления средств

сум

мы

в процентах к итогу всего платежного оборота сум

мы

в процентах к итогу всего платежного оборота
1 Ссудные операции (итоги гр. 8 и стр.6) 232 0,8 182 0,6
2 Депозитные операции (итоги гр. 9 и стр. 7) 6 420 23,0 6 776 24,3
3 Операции с ценными бумагами (итоги гр. 10 и стр. 8 + квадрат 12.15) 448 1,6 396 1,4
4 Операции с иностранной валютой (гр. 11 + квадрат 14.14; стр. 9 + квадрат 12.16) 947 3,4 1147 4,1

Итого

8 047 28,9 1 801 30,5

Платежный оборот коммерческих банков

Данные таблицы дают новую информацию о том, на сколько, в каком размере коммерческие банки осуществляют депозитные, ссудные операции и операции по купле-продаже ценных бумаг и иностранной валюты в масштабе платежного оборота страны.

В таблице 6.2 матричный баланс платежного оборота представлен в сокращенном варианте. Баланс может быть развит в направлениях дифференциации информации об отраслях хозяйства, расширения перечня счетов коммерческих банков и центрального банка, детализации платежных связей с остальным миром. Полный матричный баланс платежного оборота предполагает получение более объемной информации о платежном обороте.

На основе матричного баланса платежные взаимосвязи и диспропорции могут выявляться оперативно, например ежемесячно. В будущем матричные балансы будут составляться и анализироваться даже

в более частые сроки.

Матричный баланс позволит моделировать прогнозные варианты платежного оборота. В этом случае перерасчету подлежат все показатели матрицы с выходом на новые показатели возможных пропорций и диспропорций с целью принятия более обоснованных решений по регулированию рыночными методами платежного оборота.

Информация о платежном обороте обладает значительным неиспользованным ресурсом эффективного развития экономики. Использовать этот ресурс - насущная задача субъектов экономических отношений.

<< | >>
Источник: Косой А. М.. Платежный оборот: исследование и рекомендации : монография / А.М. Косой. - М.: КНОРУС,2012. - 296 с.. 2012

Еще по теме Прообраз баланса платежного оборота страны:

  1. 1.2. Виды и формы денег, особенности их трансформации
  2. Межбанковский клиринг
  3. 2. История развития банковской системы
  4. 11.1 .Статус и функции центрального банка 
  5. 8.2. ДЕНЕЖНЫЕ РЕФОРМЫ, ПРОВОДИМЫЕ НА ТЕРРИТОРИИ УКРАИНЫ, И ОСОБЕННОСТИ ИХ ПРОВЕДЕНИЯ\r\n  
  6. 1.1. ИСТОРИЯ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА
  7. Среднесрочная финансовая помощь,
  8. Тема 7.3. Информационные технологии в банках. Дистанционное обслуживание клиентов
  9. Законы СОСП в периодических платежах
  10. Прообраз баланса платежного оборота страны
  11. § 1. Специфика осуществления денежно-кредитной и валютной политики в Европейском союзе: правовая природа Европейского валютного союза
  12. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАК СУБЪЕКТ ХОЗЯЙСТВОВАНИЯ
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -