<<
>>

Эволюция роли государства в регулировании финансовой системы

Классическая теория финансов

Как уже говорилось, термин «финансы» в классической теории финансов использовался для обозначения системы отношений между государством и остальными субъектами воспроизводственных отношений.

В XVIII в. ряд видных представителей классической школы (У. Пети, Ф. Кене, А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс) сформулировали основные положения финансовой науки:
  • Государство охраняет «естественный порядок» от зависти и покушений.
  • Государственные расходы как непроизводительные следует минимизировать.
  • Государство не вмешивается в дела предприятий и в целом в хозяйственную жизнь страны.
  • Государство взимает заранее определенные налоги с хозяйствующих субъектов в соответствии с их доходами и в удобное для них время.

Все эти особенности, характерные для развитых финансовых систем XVIII - начала XX в., явились причиной знаменитой фразы Маркса: «Государство - это ночной сторож».

Развивающаяся капиталистическая система была ориентирована на модель «свободного рынка», на котором взаимодействовали единичные производители. Сами производители представляли собой монокомпании (одно направление деятельности), классический пример - булавочная фабрика, описанная Адамом Смитом, на которой работают 10 рабочих.

В таких условиях возникало «рыночное равновесие», которое можно изобразить в виде «золотого четырехугольника» (рис. 6).

Отклонения от равновесия если и возникали, то носили временный характер, завышение отдельных сторон «золотого четырехугольника» компенсировалось условиями совершенной конкуренции, и равновесие восстанавливалось.

Рост

Рыночное

равновесие

национального

дохода

Предотвращение

инфляции

Обеспечение

платежного

баланса

Рыночное равновесие в классической теории финансов

Рис.

6. Рыночное равновесие в классической теории финансов

Кейнсианская теория финансов

В начале XX в. «рыночная самонастройка», присущая классической политэкономии, стала давать сбои. Растущая монополизация отдельных рынков вносила диспропорции в «рыночное равновесие», безработица (обусловлена, в частности, ростом численности населения) не компенсировалась рыночным спросом, формируемым частным капиталом. Кризис перепроизводства перешел в Великую депрессию 1929-1934 гг. «Общая теория занятости» Дж. М. Кейнса 1936 г. радикально изменила систему взглядов на «макроэкономическое равновесие». Поскольку Кейнс создавал свою теорию в период кризиса и депрессии, его не интересовала политика долгосрочного развития. Основная мысль состояла в том, что формирование «эффективного спроса» в краткосрочном плане, необходимого для предотвращения социальной катастрофы, не может обойтись без роста государственных расходов, а следовательно, без изменения политики налогов и управления бюджетным дефицитом.

Создание инвестиционно ориентированного бюджетного дефицита должно было стать средством стимулирования экономической деятельности. Повторение цепочки «рост государствен-

ных инвестиций - рост занятости - рост национального дохода - рост совокупного спроса» формирует инвестиционный мультипликатор. Если величина этого мультипликатора недостаточна для восстановления валового совокупного спроса, инвестиционную недостаточность государство должно компенсировать через политику бюджетной экспансии (основными инструментами данной политики являются увеличение государственных расходов на товары и услуги и уменьшение чистого объема налоговых поступлений). Такая политика неизбежно приводит к росту государственного долга, что не особенно волновало Кейнса и его последователей.

Неокейнсианская теория финансов

Теория экономического роста и циклического развития в послевоенной экономике наиболее последовательно изложена в работе

Э.              Хансена «Экономические циклы и национальный доход» (1951 г.).

Наблюдается определенная цикличность, повторяемость в функционировании национального хозяйства, когда периоды подъема экономики сменяются периодами спада и застоя. Цикличность можно определить как движение национальной экономики от одного макроэкономического равновесия к другому. Экономическая теория выделяет ряд циклов экономического развития (роста): длинноволновые циклы, выражающие долговременные колебания экономической активности с периодом около 50 лет и получившие название «циклы Кондратьева» (по имени русского экономиста); нормальные, или так называемые большие, промышленные циклы - от 8 до 12 лет и малые циклы, или «циклы Китчина» (по имени открывшего их американского экономиста), продолжительностью 3-4 года. Это тот срок, который необходим для массового обновления основных фондов, т. е. цикличность развития признается фактом, неотъемлемой частью рыночной экономики. Хансен предложил использовать систему «встроенных стабилизаторов» для уменьшения амплитуды циклических колебаний. Система «встроенных стабилизаторов» смягчает падение, но и тормозит бум. Например, использование прогрессивной шкалы подоходного налога. Подъем экономики создает бюджетный профицит, а депрессия - бюджетный дефицит. В период экономического подъема безработица мала, сумма пособий незначительна; в период депрессии безработица растет, выплаты растут, поступления налогов падают. Налоги на нужды социального обеспечения превышают суммы обязательных социальных выплат в период подъема и это оказывает сдерживающее воздействие на подъем, и наоборот, суммы выплат социальных пособий превышают налоговые сборы в период кризиса, что смягчает воздействие кризиса на социальную сферу. Подобным образом действуют правительственные программы по поддержке системообразующих предприятий, предприятий по добыче, переработке природных ресурсов.

Теория экономики предложения

С середины 1970-х гг. значительно увеличились число предприятий, номенклатура изделий и услуг, усилились интеграционные процессы.

Централизованное (государственное) управление такой сложной системой стало неэффективным. Сторонники Ф. фон Хайека представляют неоклассическую теорию предельной эффективности факторов производства и современного монетаризма. Такие формы государственного вмешательства в экономику, как антициклическое регулирование, бюджетное перераспределение доходов, подавление инфляции, были признаны вредными. Главным фактором роста безработицы считается система государственного социального обеспечения, главными причинами инфляции - высокие налоговые ставки. Бюджетный дефицит полностью отвергается. Следовательно, необходима реформа системы налогообложения. В 1980-е гг. такие реформы были сделаны во многих странах мира. В результате удалось мобилизовать денежные ресурсы и покрыть ими созидательный потенциал рынка.

Глобализация

Глобалистика как направление научной мысли реализуется в практическом жизнеустройстве мирового сообщества в настоящее время. Страны с рыночной экономикой подчиняются жестким законам глобализации. Кризис 2007 г. показал, что страны и сектора мировой экономики взаимозависимы, а доминирование экономики одной страны (США) - недопустимо. Однополярное мироустройство в глобальной экономике нежизнеспособно. Единой теории, объясняющей роль государства в регулировании мировой финансовой системы, пока не создано.

<< | >>
Источник: Асаул В. В.. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. пособие / В. В Асаул, А. В. Дементьев, Д. К. Молчанов; под ред. В. В. Асаул; СПбГАСУ. - СПб.,2010. - 322 с.. 2010

Еще по теме Эволюция роли государства в регулировании финансовой системы:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -