Порядок финансирования инвестиционных проектов из фондов городских облигационных займов, схемы обеспечения возвратности заёмных инвестиционных ресурсов
Принципы финансирования инвестиционных проектов основываются на следующих основных положениях :
1. Распорядителем средств на всех этапах сопровождения инвестиционного проекта является КМЗ.
2. Для выполнения функций финансового контроля при сопровождении проектов КМЗ привлекает кредитные (банковские) организации, которые становятся владельцами перечисляемых им КМЗ (для финансирования инвестиционных проектов КМЗ) средств.
3. Процедуры финансирования проектов индивидуальны, однако в каждом случае предусматривается оформление и подписание следующих документов:
договор между Комитетом (его уполномоченной структурой) и уполномоченным банком о финансировании проекта;
договор между заявителем проекта и Комитетом (уполномоченной им структурой) о сопровождении проекта, согласованный с курирующим проект органом управления города;
соглашение о финансировании (кредитный договор) между уполномоченным банком и заявителем;
договор обеспечения возвратности финансовых ресурсов (поручительства, гарантий, залога, обязательного выкупа, страхования и т.д.), в соответствии со схемой, согласованный с Комитетом (уполномоченной им структурой).
4. Контролирующий банк-агент в своей работе для контроля использует утвержденный (в соответствии с московским законодательством) и переданный ему
комплект документации по инвестиционному проекту Исполнителя, включающий в качестве обязательной составной части полную смету расходов Исполнителя по данному инвестиционному проекту, (сетевой) график реализации проекта, проектировки базовых форм финансовой оценки инвестиционного проекта (по контрольным этапам) на весь срок жизни проекта (отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, балансовый отчет) и проектировки показателей коммерческой состоятельности проекта.
5. Исполнитель ("реализатор" инвестиционного проекта) получает предоставляемые ему средства КМЗ в пользование при условии выполнения им всех обязательств по договору между ним и банком-агентом.
Исходные данные для начала финансирования Проекта
.
Таковыми данными будут сформулированные в решении Инвестиционного Совета следующие:Наименование проекта
Сумма кредита
Проценты по кредиту
График погашения кредита
График уплаты процентов по кредиту
Предмет залога и его собственник
Если вместо залога используется другой вид обеспечения, то должно быть указано какой именно.
Москомзайм даёт банку поручение кредитовать заёмщика, приняв обеспечение залог. Москомзайм самостоятельно или при посредстве агента заключает с банком депозитный договор и размещает на своём депозитном счёте в банке средства для кредитования последним заёмщика.
Названное размещение осуществляется согласно графику предоставления кредита.
Банк выдаёт Москомзайму депозитный сертификат - письменное свидетельство о размещении последним в депозите банка денежных средств (…).
Порядок возврата денежных средств Москомзайму при успешном завершении проекта представляется в следующем виде.
Заёмщик возвращает денежные средства банку в соответствии с графиком погашения кредита и графиком уплаты процентов по кредиту.
Банк в соответствии с названными графиками или иным согласованным с Москомзаймом образом уплачивает денежные средства Москомзайму, погашая, в конечном итоге, депозитный сертификат.
Порядок возврата денежных средств Москомзайму при неудачном завершении проекта
Под неудачным завершением проекта понимается случай, когда заёмщик по различным причинам не может погасить банку кредит и/или выплатить проценты по нему.
Банк обращает взыскание на предмет залога и осуществляет его реализацию.
Банк возвращает Москомзайму денежные средства согласно депозитному договору.