Практические меры комплексной защиты банка-эквайрера
1.Действующая политика обеспечения безопасности терминальной сети для обслуживания карт, устанавливающая обязанности и полномочия всех задействованных в процедурах развития и эксплуатации терминальной сети подразделений банка по защите от мошенничества, распределение зон и степени их ответственности.
2.Действующие процедуры проверки заявлений ТСП перед заключением договоров.
3.Периодическая инспекция ТСП — посещение сотрудника банка, проверка на соответствие характера деятельности ТСП заявленному в заявлении.
4.Использование систем он-лайн мониторинга авторизационного трафика с возможностью анализа и принятия решения по подозрительным операциям с целью минимизации рисков (отказ в проведении операции, блокировка терминала).
5.Использование систем мониторинга транзакционной активности по клиринговым сообщениям, в том числе сообщениям претензионного цикла, и принятие решения по подозрительным операциям с целью минимизации рисков (блокировка терминала, блокировка ТСП).
6.Организация мониторинга программной, аппаратной и коммуникационной составляющих банкоматной сети на подверженность мошенническим воздействиям.
7.Соответствие процедур key-management требованиям международных платежных систем, криптозащита информации, передаваемой через публичные коммуникационные сети.
8.Мониторинг оповещений международных платежных систем (Security bulletins, Fraud Reporting: SAFE, FRS, RIS, NMAS, MATCH).
9.Поддержание базы данных ТСП, договоры с которыми были расторгнуты или заявления на обслуживание в банке были когда-либо отклонены.
10.Поддержка протокола 3D Secure на стороне эквайрера, поддержка EMV в банкоматной и POS-терминальной сети.
11.Обязательное обучение работников ТСП правилам приема и обслуживания банковских платежных карт, стандартам безопасности международных платежных систем, выявлению и пресечению попыток использования поддельных и украденных карт. Разъяснение правовой ответственности за соучастие в мошенничестве с платежными картами, персональной ответственности работников ТСП за соблюдение правил банка и УК РФ.
12.Обязательное обучение сотрудников банка, задействованных в развитии и эксплуатации терминальной сети, мерам по защите от мошенничества.
13.Страхование рисков карточного бизнеса банка от мошенничества со стороны третьих лиц.
14.Выполнение требований стандартов безопасности карточных систем PCI DSS.
Еще по теме Практические меры комплексной защиты банка-эквайрера:
- Практические меры комплексной защиты банка-эмитента
- Обзор банковских рисков от мошенничества с платежными картами и их реквизитами. Практические меры по минимизации рисков и ущерба от действий мошенников для банков эмитентов и эквайреров
- Практические задачи, условия их решения и меры по их реализации
- 3.1. Меры Центрального банка Российской Федерации по поддержке банковской системы в кризисный период
- Воробьев А.В. и др.. «ДЕЛО ЙУКОСА» КАК ЗЕРКАЛО РУССКОЙ АДВОКАТУРЫ (комплексное исследование в защиту российской адвокатуры и правосудия). Москва, 2008год, 800 стр., 2008
- Основные принципы защиты рабочих станций сотрудников банка
- 24.Обеспечительные меры АС (основания, виды, порядок применения). Защита интересов сторон при применении обеспечительных мер.
- 4.14. Особенности взыскания организациями долгов, основанных на договорах поставки, оказания услуг, подряда: выбор способа защиты, перспективы взыскания в натуре, меры "оперативного воздействия"
- Меры восстановительного характера и меры юридической ответственности.
- § 2. Криминалистические характеристики как информационная основа выявления, предупреждения и расследования наиболее распространенных преступлений, посягающих на порядок функционирования банка. Меры криминалистической профилактики
- Виды мошенничества для эквайрера
- §1. Криминалистические характеристики как информационная основа выявления, предупреждения и расследования наиболее распространенных видов ненасильственных преступлений, посягающих на собственность банка. Меры криминалистической профилактики