Золотослитковый стандар
– это денежная система, в которой в обращении отсутствуют золотые монеты и их свободная чеканка, обмен банкнот осуществляется только на золотые слитки с определёнными ограничениями.
В Великобритании цена стандартного слитка массой 12,4кг равнялась 1700 ф.ст., во Франции цена слитка массой 12,7кг – 215 тыс.фр.Большая часть стран (Германия, Австрия и др.), которые не имели достаточно золотых запасов, перешли к золотодевизному стандарту. В соответствии с этим стандартом также отсутствуют обращение золотых монет и их свободная чеканка, а обмен банкнот осуществляется на инвалюту (девизы), которая обменивается на золото. Таким способом сохранялась непрямая связь денежных единиц 30 стран мира с золотом.
Золотослитковый и золотодевизный стандарты были денежными системами без золотого обращения, т.е. золото функций обращения и платежа не выполняло. Именно поэтому эти стандарты называют «урезанными» формами золотого стандарта.
Окончательный крах золотого стандарта как денежной системы был ускорен экономическим кризисом 1929-1933гг. Вследствие его золотой стандарт был ликвидирован во всех странах (в Великобритании, Германии и Японии – в 1931г., в США – в 1933г.).
После мирового кризиса 1929-1933гг. золотой стандарт определённое время сохранялся только в странах так называемого «золотого блока» (Франции, Бельгии, Голландии, Швейцарии, Италии и Польши). В 1935г. от золотого стандарта отказалась Бельгия и Италия, в 1936г. – все другие государства. С этого времени утвердилась система бумажно-кредитных денег. А единая международная валютная система, которая базировалась на золотом монометаллизме, уступила место валютным группировкам – валютным блокам и зонам.
С 30-х годов ХХст. во всех странах утвердилась система кредитных денег, не разменных на золото. Современные деньги, по сути – это кредитные деньги, которые неразрывно связаны с хозяйственным оборотом и реально отражают его оборот.
Т.е. современные деньги в своей основной массе являются не только свидетельством стоимости, титулом платежеспособности, но и реальным отражением движения товарно-материальных ценностей, движения капитала.Характерными чертами современных денежных систем являются:
- утрата связи с золотом вследствие вытеснения его из внутреннего и внешнего оборота;
- выпуск денег в обращение не только для кредитования хозяйства, но и для кредитования государства;
- широкое развитие безналичного обращения и уменьшение наличного;
- хроническая инфляция;
- государственное регулирование денежного оборота;
- отмена официального золотого содержания банкнот, их обеспечения и размены на золото;
- развитие интеграционных процессов в сфере денежно-кредитных отношений.
Кредитный механизм эмиссии денег базируется на общих принципах кредитования (возвратности, обеспеченности), что создаёт предпосылки для обеспечения стабильности денег путём формирования специального механизма регулирования предложения денег соответственно с нуждами оборота в средствах оборота. В настоящее время во всём мире эмиссия денег монополизирована государством, которое берёт на себя обязательства обеспечивать стабильность денежных знаков, которые от его имени эмитирует центральный эмиссионный банк той или другой страны.
При определённых условиях кредитная природа банковских билетов может приобретать формальный характер. Разлад экономической жизни общества влияет на характер функционирования кредитно-финансовых учреждений. Отмена золотой конверсии, а потому и отказ от поддержки рынка ценных бумаг не однажды приводили к сближению кредитных и государственных бумажных денег. Сохраняя формальные признаки кредитных денег, банкноты эмитировались без какого-либо обеспечения. Это происходило только в условиях полной дезорганизации. Банковская система практически распалась, утратила способность регулировать денежные потоки. Пример, период гиперинфляции 1918-1923гг.
в Германии.Выпуск банкнот для покрытия бюджетного дефицита изменил характер их функционирования, привёл к непропорциональному росту массы денег. Вследствие значительного роста денежной массы в 1991-1993гг. денежная система Украины имела бумажно-денежный характер, когда за счёт кредитов НБУ финансировался весь дефицит государственного бюджета. Это был период полного разбаланса в экономике, денежной и банковской системе. Инфляция в 1993г. превысила 10000% за год.
В зависимости от степени вмешательства государства в экономические отношения могут быть нерыночными и рыночными.
Нерыночным денежным системам присуще превалирование административных нерыночных методов регулирования денежного обращения, что проявляется, прежде всего, в искусственном разделении его на наличную и безналичную сферы. Такие денежные системы отвечали потребностям административно-командных экономических систем, которые существовали в бывших социалистических странах.
Для рыночных денежных систем характерным является превалирование экономических методов и инструментов регулирования денежного обращения. Такие системы присущи странам с экономическими системами рыночного типа.
По характеру регулирования национальной валютной системы денежные системы могут быть открытыми и закрытыми.
Для открытых денежных систем характерным является минимальное вмешательство государства в регулирование валютных отношений внутри государства, что выражается в дерегулировании валютного рынка, полной конвертируемости валюты, рыночном механизме формирования валютного курса. Такое возможно про условии достаточного развития и открытости экономики государства.
Закрытые денежные системы характеризуются наличием значительного количества валютных ограничений, что проявляется в административном регулировании валютного рынка, не конвертируемости валюты, искусственном формировании валютного курса и др. Такие денежные системы характерны для стран с закрытой экономикой. Они были присущи СССР и странам «социалистического лагеря».
Денежная система Украины в настоящее время имеет кредитный рыночный характер, который формировался медленно в процессе рыночной трансформации её экономики, развития денежного рынка и его инфраструктуры.
Одной из тенденций развития международных отношений являются интеграционные процессы, которые охватывают не только экономические связи, но и национальные денежные системы государств. Влияние мировых интеграционных процессов на трансформацию национальных денежных систем наиболее ярко проявилось в Западной Европе, особенно в Европейском Сообществе, где с 1января 1999г. в безналичный оборот была введена новая денежная единица – ЕВРО, которая стала единой валютой стран Европейского Монетарного Союза (ЕМС). Созданием этого Союза завершилось формирование в странах ЕС единого внутреннего рынка товаров, услуг, капитала.
С 1января 2002г. предусматривается выпуск ЕВРО в наличный оборот с параллельным обращением с национальными денежными знаками, а с 1июля 2002г – постепенная замена ими национальных денежных единиц.
Для решения монетарных проблем в рамках ЕМС создан Европейский центральный банк, который находится во Франкфурте – на – Майне, а национальные банки государств – членов будут только реализовывать валютную политику, определённую этим банком.