<<
>>

СОВРЕМЕННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

Исторически денежные системы экономически развитых стран длительное время развивались самостоятельно и имеют свои национальные особенности. Несмотря на это им присущи многие общие черты, включающие следующие элементы (рис.

30).

Элементы современной денежной системы

Рис. ЗО. Элементы современной денежной системы

^Денежная единица - это установленный в законодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров и уедут. Кдк правило, она делится на мелкие пропорциональные пасти. В большинстве стран действует десятичная система деления (например, 1 доллар США равен 100 центам, 1 английский фунт стерлингов равен 100 пенсам).

Масштаб цен - как выбор денежной единицы страны и как средство стоимости \'товара через весовое содержание денежного металла в этой выбранной единице. Официальный масштаб цен утратил экономическое значение (после прекращения размена кредитных денег на золото), так как кредитные деньга не имеют собственной стоимости и поэтому не могут быть выразителями стоимости других товаров.

Виды денег (законные платежные средства) - это кредитные деньги, И в первую очередь банкноты, разменная монета, а также бумажные деньга (казначейские билеты). Так, в США в обращении находятся банковские билеты в 100, 50, 20, 10, 5, 2 и I доллар, казначейские ноты (билеты, выпускаемые Казначейством США) в 100 долл., а также серебряно-медные и медно-никелевые монеты - 1 доллар, 50, 25, 10 и 1 цент.

В экономически развитых странах государственные бумажные деньги (казначейские билеты), как правило, не выпускаются либо выпускаются в оіраннченньїх количествах, тогда как в слаборазвитых странах они имеют достаточно широкое обращение.

Эмиссионная система - законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных .знаков.

Эмиссионные операции (операции но выпуску и изъятию денег из обращения) в государствах осуществляют:
  • центральный (эмиссионный банк)* пользующийся монопольным правом выпуска банковских билетов (банкнот), составляющих подавляющую часть палично-денежного обращения;
  • казначейство (государственный исполнительный орган), выпускающий мелкокупюрные бумажно-денежные знаки (казначейские билеты и МОНУТ\'ьі, изготовленные ИЗ дешевых видов металла, на которые приходится (в развитых странах) около 10% общего выпуска наличных денег).

Эмиссия банкнот осуществляется Центральным банном тремя путями;

  • предоставление кредитов коммерческим банкам в форме переучёта коммерческих векселей;
  • кредитование казны под обеспечение государственных ценных бумаг;
  • выпуск банкнот путем их обмена на иностранную валюту.

Государство, стремясь к ослаблению возможных циклических колебаний экономических процессов, предпринимает меры к регулированию процесса производства, используя денежную и кредитную системы, которые тесни взаимосвязаны, особенно в результате господства кредитных денег.

Во многих промышленно развитых странах под влиянием инфляции и нарастания кризисных явлений в экономике в середине 70-х гг. получило распространение таргетирование - установление целевых ориентиров, направленных на регулирование прироста денежной массы в обращении и кредита, которыми должны руководствоваться центральные банки.

Центральный банк по согласованию с государственными органами определяет сумму увеличения денежной массы, ограничивая ее прирост в реальном исчислении. Эта мера рассматривается как важная форма борьбы с инфляцией и обеспечения стабилизации экономики. В США таргетируются все четыре денежных агреі ага (М , М М.(1 М4), но Франции - только агрегат Мг. Однако практика показала слабую эффективность такой формы регулирования, ибо денежное обращение находится под влиянием различных экономических факторов, а не только объема денежно-кредитных операций.

В связи с этим в 80-е гг центральные банки ряда стран (Канады, Японии) отказались от таргетирования.

Таким образом, современные денежные системы экономически развитых стран прошли определенные этапы развития и характеризуются следующими основными чертами:

  • отмена официального ЗОЛОТОІ-О содержания денежных единиц, демонетизация золота;
  • переход К неразменным На ЗОЛОТО КРЕДИТНЫМ ДЕНЬГАМ, Немногим ОТ- личающимсл по своей природе от бумажных денег;
  • сохранение в денежном обороте некоторых стран наряду с кредитными деньгами бумажных денег в форме казначейских билетов;
  • выпуск банкнот в обращение в порядке кредитования хозяйств, государства, а также под прирост официальных золотых и валютных резервов;
  • развитие И преобладание в денежном обращении безналичного оборота при одновременном сокращении наличного;
  • усиление государственного регулирования денежного обращения в связи с постоянным нарушением основополагающего принципа денежной системы — соответствия количества денег объективным потребностям экономического оборота, которое ведет к инфляционному процессу.

Контрольные вопросы

  1. Наловите основные элементы современной денежной системы.
  1. Дайте характеристику этапам развития современных денежных систем.

Современная денежная система России имеет длительную историю. Известно, ото металлические деньги в форме слитков из серебра находились и обращении еще в Киевском Руср!)Онн назывались гриппами, а рубленные пополам - рублем. На развитие денежной системы того времени наложило спой отпечаток татаро-монгольское владычество* в результате чего н обращении несколько столетий находилась денежная единица алтын. Утверждение единой денежной системы с реіулярной чеканкой полноценных и разменных монет произошло в начале XVIII в. при Петре I. При этом чеканка монет в Новгороде и Пскове была прекращена, и монопольное гграпо на данную процедуру было сосредоточенно на Московском денежном дкоре.

Первые бумажные денежные знаки (ассигнации) начали вмпускагь с 1769 гг Развитие товарно-денежных отношении и рост объемов добычи золота и серебра в начале XIX п. создали условия широкомасштабного их использования п качестве де- нет*Денежная реформа* проведенная в России в 1839 -1843 гг. министром финансов России Е.Ф. Канкриным, утвердила в стране серебряный монометаллизм, то есть основным денежным металлом стало служить серебро. Кроме того, н обращение были выпущены кредитные билеты, разменные на серебро, а также допускалась свободная чеканка монет из золота.

Развитие промышленного капитализма в России во второй половине XIX в. позволило ввести в 1897 г. золотой стандарт, явившийся результатом реформ, проведенных министром финансов России С. Ю .Вигге. Денежной единицей Российского государства Стал золотой рубль. Все банкноты, выпущенные в обращение, были обеспечены золотом и свободно разменивались на него. Монопольное право эмиссии банкнот было закреплено за Государственным банком. В итоге в России была создана устойчивая денежная система, но в то же время полноценное золотое обеспечение банкнот ограничило эмиссионную деятельность Государ стаєнного банка. Эго привело к потере гибкости денежной системы.

Первая мировая война внесла свои коррективы в развитие денежной системы. Для нуЖД войны В РоССиГ|, так же как и во всех ВОЮЮЩИХ странах, стали печатать не обеспеченные золотом денежные знаки, и результате чего рубль стал обесцениваться. Инфляции подверглись и денежные знаки, выпущенные Временным правительством в 1917 г. После Октябрьской революции в России система денежного обращения была нарушена. В западных губерниях, оккупированных Германией, имели хождение бумажные деньги - «ост-рубли», на других территориях бумажные день™ выпускались местными органами власти, отделениями банков и т. д., то есть когда-то существовавшая единая денежная система России era л а децетралшованной.

В годы гражданской войны Россия лишилась основной массы золотого запаса, ведение военных действий требовало увеличения расходов

на оборону, которые покрывались эмиссией денег.

Увеличение денежной массы в обороте привело к увеличению инфляционных процессов, в результате чего денежная система вначале деформировалась, а далее разрушилась. В итоге к 1920 г. сложилась классическая система рационирования, предлагающая распределение продовольствия и промышленной продукции по карточкам. Кроме того, с ликвидацией народного банка ГСФСГ в стране были прекращены внутренние расчеты между государственными предприятиями за поставки продукции и оказание уедут, окалываемых службами жилищно-коммунального хозяйства. В сложившихся условиях денежная форма стоимости уступила свое место всеобщей стоимости, при которой в качестве денег использовались спички, мыло и т. Д-

С августа 1921 г., с введением новой экономической политики (нэп) в стране вновь стало утверждаться единое денежное хозяйство, В октябре 1921 г. был учрежден Государственный банк РСФСР, который ст ал основным эмиссионным центром страны (в качестпе исключения временный выпуск денежных знаков был разрешен в Средней Азии, на Урале, в Сибири и в Архангельскои области). В результате денежкой реформы 1922—1924 гг. и обращение был введен золотой червонец —банкнота Госбанка РСФСР, на 25% обеспеченная золотом, а на 75% - легкореализуемыми товарами и краткосрочными векселями; он являлся свободно конвертируемой валютой. Параллельно до 1924 г. в обращении находились бумажные деньги, выпускаемые Наркомфшюм. С апреля 1924 г. взамен старых совзнанов были введены государственные казначейские билеты, причем объем их эмиссии не должен был превышать 50% объема банкнот Госбанка РСФСР. Между червонцем и казначейскими билетами было установлено соотношение 1:10. Таким образом, с утверждением нэпа в стране утвердилась устойчивая, централизованная денежная система, способствующая восстановлению развития народного хозяйст ва страны.

Итогами второй мировой войны в денежном хозяйстве стали рост цеп и введение карточных систем, а также эмиссия денег; покрывающая расходы на оборону, В 1947 г была проведена частичная реорганизация денежной системы: были изъяты из обращения червонцы (вместо них стали выпускать банкноты Госбанка в рублях), проведено укрупнение денежной единицы в соотношении 10:1 и переоценены вклады в сберегательной кассе (суммы до 3 тыс.

руб. 1:1, от 3 тыс. руб. до 10 тыс. руб, — 3:2, а более 10 ТыС. руб. — 2:1). Денежные Средства Па счетах в банках государственных предприятий не переоценивались, а кооперативных предприятий - обменивались из расчета 5:4.

Дальнейшее развитие народного хозяйства с целью сокращения непроизводительных расходов государства, связанных с денежным оборотом, потребовало проведения в стране деноминации. С 1 января 1961 г. был изменен официальный масштаб цен, в результате чего изменилось золотое содержание рубля, которое составило 0,987412 г чистого золо- та. Вместе с тем укрупнилась денежная единица ¦ в соотношении; Ш старых = 1 новому рублю. В обращении были оставлены билеты Госбанка СССР, казначейские билеты и разменная монет а.

С развалом СССР денежная система России была реорганизована. Советские банкноты, разменная монета и казначейские билеты были изъяты из обращения, а с 1993 г. в оборот введены билеты и разменная мои era, эмитируемые Банком Рос с іти.

Денежная система современной России функционирует в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке РФ» от 12 апреля 1995 г., и сс можно охарактеризовать следующим образом;

  1. Официальной денежной единицей (валютой) является рубль,

1 рубль равен 100 копейкам.

  1. Запрещен выпуск иньтх денежных единиц и суррогатов.
  2. Официальное соотношение между рублем и золотом не устанавливается,
  3. Видами денег, имеющих законную Силу, являются банкноты и металлическая разменная монета, обеспеченные всеми активами банка и являющиеся безусловными обязательствами Банка России.
  4. При обмене денежных знаков срок изъятия банкнот и монет старого образца из обращения не может быть менее одного года, но не должен превышать пять лег, Кроме того, не допускаются какие-либо ограничении по суммам или субъектам обмена.
  5. Исключительное право выпуска наличных денег, организации их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации прина/щежит Центральному банку.
  6. Платежи осуществляются в наличной и безналичной формах,
  7. Срок проведения безналичных расчетов в пределах субъекта Российской Федерации не должен превышать двух операционных дней, а в пределах Российской Федерации - ¦ пяти.

На Центральный банк возложены обязанности по утверждению номиналов и образцов новых денежных знаков, причем их описание публикуется в средствах массовой информации, Н целях организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации на Центральный банк возлагаются следующие функции:

  • прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных фондов;
  • установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организации;
  • определение признаков платёжеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожения; установление порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций.

Кроме ни », Центральный банк устанавливает единые правила и требования по организации безналичных расчетов, утверждает образцы платежных документов, используемых при их проведений.

В первые грды постсоветской России рубль существенно обесценился, в результате разменная монета была фактически вытеснена из обращения- Для сокращения расходов, связанных с организацией денежного обращения, с 1 января 1998 г. были введены новые деноминированные банковские билеты и разменная монета. Находящиеся в обращении денежные знаки обменивались в соотношении 1000:1. В результате проведенной реформы в Российской Федерации в обращение были введены бнлегы Банка России достоинством в 5, 10, 50, 100 и 500 рублей, монеты в 1,5, 10, 50 копеек, 1, 2 и 5 рублей. Монопольным правом выпуска наличных денег (банкнот и монет) обладает Центральный банк Российской Федерации, в то время как деньги безналичного оборота эмитируются коммерческими банками.

Контрольные вопросы

  1. Назовите основные этапы становления и развитая денежной системы России.
  1. Какой закон регулирует денежное обращение в современной Российский Федерации и каковы его оенонные положения?

<< | >>
Источник: Леонтьев В. Е., Гадковская II. П.. Финансы, деньги, кредит и банки: Учебное пособие-СПб.: Знание, ИВЭСЭГ1,2003.- 384 с.. 2003

Еще по теме СОВРЕМЕННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ:

  1. 7.4. Современный тип денежной системы, ее характеристика
  2. 7.4. Современный тип денежной системы, ее характеристика
  3. 4.2. Характеристика современного типа денежной системы
  4. 7.4. Современный тип денежной системы, ее характеристика
  5. Внегосударственные денежные системы в информационной экономике
  6. 3.3. Усиление роли Банка России в формировании электронно-денежной платёжной системы
  7. Фидуциарные денежные системы. Ликвидность денег
  8. Денежные системы, их типы.
  9. Глава 8. Денежные системы: их возникновение и развитие
  10. СОВРЕМЕННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
  11. § 3 Денежно-кредитная система страны
  12. Понятие денежной системы. Особенности современной денежной системы
  13. Денежные системы, их типы. Денежная система – это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное национальным законодательством.
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -