Денежное обращение, денежные системы и опыт деноминации в Турецкой республике

Денежное обращение. Движение денег в наличной и безналичной формах обслуживающее кругооборот товаров, нетоварные платежи и расчеты в хозяйстве, называют денежным обращением.

Количество необходимых в данный момент денег определяет закон денежного обращения:

Д = (Р - К + П - О) / С

Где:

Д - Количество денег в обращении;

Р - Сумма цен реализуемых товаров и услуг;

К - Сумма цен товаров проданных в кредит, срок оплаты которых не наступил;

П - Сумма платежей по обязательствам;

О - Сумма взаимопогашающихся платежей;

С - Скорость оборота одноименной денежной единицы.

Таким образом, количество денег в обращении зависит от суммы цен товаров подлежащих реализации и скорости обращения денег.

Практически потребность в деньгах подчиняется вероятностностатистическим закономерностям. Поэтому исследование механизма действия закона денежного обращения требует многофакторного анализа.

Скорость обращения денег является показателем интенсификации движения денег. Он плохо поддается количественной оценке. Для определения скорости обращения денег в мировой практике используют два

метода:

1. Валовой национальный продукт (национальный доход) делится на денежную массу (агрегаты Ml или М2). Полученный показатель характеризует взаимосвязь между денежным обращением и экономическим развитием.
2. Сумма денег на банковских счетах делится на среднегодовую величину денежной массы в обращении. Этот показатель, в свою очередь, характеризует оборачиваемость денег в платежном обороте.

На скорость обращения влияет еще целый ряд факторов: темпы роста производства, цены, структура платежного оборота и др..

В случае, когда из-за глубокой инфляции покупательная способность денег сводится практически к нулю, может использоваться нуллификация. Это радикальный метод восстановления устойчивости денежного обращения путем аннулирования государством обесценившихся бумажных денег.

В целях стабилизации национальной валюты и упрощения расчетов может использоваться деноминация, т. е. изменение нарицательной стоимости денежных знаков. При этом, старые денежные знаки обмениваются на новые, более крупные.

Деноминация в Турции. В Турецкой республике вследствие инфляции последних десятилетий самая мелкая монета стоила 25 тысяч лир (0,01 доллара), а самая крупная банкнота равнялась 20 миллионам лир (около 13 долларов). C 1 января 2005 года в обращение введена новая турецкая лира (международное обозначение - TRY), равная 100 курушам (куруш - мелкая монета, вышедшая из обращения около двадцати лет назад). Новые банкноты выпущены номиналом в 1, 5, 10, 20, 50 и 100 «новых лир», а монеты - 1, 5, 10, 25 и 50 «новых курушей» и 1 «новая лира». Номинал новой валюты в 1 млн.

раз меньше ранее действующей турецкой лиры (TRL). Таким образом, новая валюта отличается от старой отсутствием шести нулей. Всего же за историю Турецкой Республики в обращении находилось 114 видов банкнот различной стоимости.

Денежные системы. Национальная денежная система - это исторически сложившаяся и законодательно закрепленная форма организации денежного обращения. Формирование денежных систем относят к XVI - XVII вв., т. е. эпохе становления капитализма.

Денежная система включает следующие элементы:

• Денежная единица (денежный знак). Устанавливаемый ранее официально масштаб цен (весовое количество металла в денежной единице) утратил экономический смысл в связи с прекращением размена кредитных денег на золото.
  Валютная реформа 1976 — 1978 гг. отменила официальную цену золота и золотое содержание денежных единиц.
• Порядок обеспечения денежных знаков. Виды обеспечения денежной единицы, устанавливаемые законодательно: золото, драгметаллы, свободно конвертируемая валюта, ценные бумаги, товарно-материальные ценности, страховые полисы, гарантии правительства и др..
• Виды денег, которые являются законными платежными средствами (кредитные и бумажные деньги, разменная монета, соотношение между денежными знаками).
• Эмиссионная система - установленный законом порядок выпуска в обращение банковских казначейских билетов.
• Государственный аппарат, регулирующий денежное обращение.
• Порядок определения объема денежной массы.
• Механизм денежно-кредитного регулирования.

Выделяют два типа денежных систем, в основе различий которых форма функционирования денег (деньги - всеобщий эквивалент или деньги - знаки стоимости):

1. Система металлического обращения (денежный товар выполняет все

функции денег, и кредитные деньги размениваются на металл).

2. Система обращения кредитных и бумажных денег (золото вытеснено из обращения).

Система металлического обращения включает два вида денежных систем: биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм представляет собой денежную систему, в которой роль всеобщего эквивалента закреплена за двумя благородными металлами (за золотом и серебром). Биметаллизм был распространен до конца XIX века. Использование двух металлов в качестве меры стоимости противоречило самой природе этой функции. В конце XIX века производство серебра стало дешеветь, в результате чего золотые монеты становились редкостью. Рыночное соотношение золотых и серебряных монет стало: 1:22. Тем самым биметаллизм неизбежно сменился монометаллизмом.

Монометаллизм — это денежная система, при которой всеобщим эквивалентом является один металл, на который размены все другие знаки стоимости.

Золотой монометаллизм был впервые установлен в Великобритании в 1816 г. По характеру размена знаков стоимости различают три его разновидности:

1. Золотомонетный стандарт. Он отличался свободной чеканкой золотых монет для частных лиц. Другие знаки стоимости (банкноты, металлические деньги) свободно и неограниченно разменивались на золотые. Разрешался свободный ввоз и вывоз золота и иностранной валюты.

Золотомонетный стандарт утвердился в большинстве стран. Со временем, золотые монеты стали исчезать из обращения. Первая мировая война привела к росту бюджетных дефицитов, а следовательно, и растущему выпуску денег. Золотых запасов было недостаточно для покрытия растущей денежной массы, и золотомонетный стандарт прекратил свое существование. В большинстве стран был прекращен размен банкнот на золото. Только в

США золотомонетный стандарт продержался до 1933 г.. После войны не удалась стабилизация валют на основе восстановления золотомонетного стандарта. Большинство стран прекратили свободный размен и вывоз золота. В 1924 - 1929 гг. предпринимались попытки возврата к золотомонетному стандарту, но в неполных, урезанных формах:

2. Золотослитковый стандарт. В обращении нет золотых монет, но возможен обмен банкнот на золотые слитки. В Великобритании один слиток был равен 12,4 кг и обменивался на 1700 ф. ст., во Франции один слиток был равен 12,7 кг и обменивался на 215 тыс. франков.
3. Золотодевизный стандарт. В обращении нет золотых монет. Обмен на золото осуществлялся через валюту стран с золотослитковым содержанием. Этот стандарт был установлен в Германии, Дании, Норвегии и др.. Девизная политика - это поддержка курса национальной валюты путем купли-продажи национальных денег за иностранные. Этот стандарт явился основой для создания международных валютных договоров и системы валютного регулирования.

Экономический кризис 1929—1933 гг. окончательно отменил золотой стандарт во всех странах. Повсеместно утвердилась система неразменного банкнотного обращения. Система металлического денежного обращения ушла в прошлое. На смену пришел другой вид денежного обращения - функционирование бумажных и кредитных денег.

Система бумажных и кредитных денег включает обращение не только денег, выпускаемых казначейством, но и банкнот, векселей, кредитных карточек. А это документы, удостоверяющие наличие в банке счета и дающие право приобретения товаров и услуг без оплаты наличными деньгами. В этой системе золото вытесняется из внутреннего и из внешнего оборота и оседает в резервах; выпуск наличных и безналичных денег осуществляется путем кредитных операций банков; увеличивается безналичный денежный оборот и сокращается наличный.