<<
>>

5. Нештатные ситуации

5.1. Невозможность распечатки контрольных ведомостей.

5.1.1. В случае невозможности распечатки контрольных ведомостей кассир (инкассатор) незамедлительно сообщает об этом по телефону ответственному за программное обеспечение.

Специалист по программному обеспечению убеждается в наличии сбоя, принимает меры к его устранению. По прибытии в кассу банка кассир (инкассатор) составляет объяснительную записку о невозможности распечатки контрольных ведомостей банкомата. Специалист по программному обеспечению составляет и подписывает акт о наличии сбоя (в случае неисправности оборудования акт составляет ответственный за техническое обслуживание). Объяснительная записка и акт передаются в кассу вместе с изъятими кассетами. В кассе составляется акт (приложение 6) о фактически принятых денежных средствах, который служит основанием для оформления прихода в кассу.

5.2. Разбор фактов несоответствия остатков денежных средств данным контрольных документов.

5.2.1. Факт несоответствия суммы по чекам инкассации банкомата с фактическим остатком в кассетах и режект-кассете оформляется актом несоответствия (приложение 1).

5.2.2. Комиссия, составленная из числа сотрудников операционного подразделения и КЦ, исследует причины возникновения несоответствия и составляет заключение, в котором указываются факты, причины, способы возмещения (или списания) денежных средств.

5.2.3. Если обнаружена недостача в выгруженных кассетах банкомата, то кассир, производивший загрузку денежной наличности в кассеты банкомата, несет полную материальную ответственность за недостачу.

5.2.4. Если обнаружена недостача в режект-кассете, а общая сумма выгруженной из сейфа банкомата наличности совпадает с данными контрольной ведомости банкомата, то данное несоответствие считается ошибкой программного обеспечения.

5.2.5. Если обнаружена недостача в режект-кассете, целостность пломб на кассете не была нарушена, общая сумма выгруженной наличности из сейфа банкомата не совпадает с данными ведомости выгрузки банкомата (имеется недостача) и была произведена операция дампирования (возврат денежных средств в сейф банкомата, если клиент их не забрал), то КЦ и СБ проводят расследование данного случая.

5.2.6.

Если при пересчете выгруженной из сейфа банкомата денежной наличности обнаруживается излишек, то проверяется контрольная ведомость от момента загрузки до выгрузки. Если после записи о какой-либо транзакции обнаружится запись о неполучении (получении частично) клиентом денег, то об этом делается запись в разделе "Примечания" акта несоответствия, копия фрагмента контрольной ведомости прилагается к данному акту. Копия акта несоответствия вместе с копией фрагмента контрольной ведомости, подтверждающей факт неполучения (получения частично) клиентом денег, передаются в КЦ.

Сумма излишка отражается сотрудником учетно-операционного отдела на основании акта несоответствия по счету 70107... "Излишки денежной наличности, обнаруженные в банкомате".

5.3. Нарушение пломб на кассетах или повреждение кассет с денежной наличностью.

5.3.1. При обнаружении повреждений банкомата, нарушения пломб или повреждения самих кассет с денежной наличностью лицо, ответственное за охрану банкомата по месту установки, сообщает о случившимся в КЦ. Далее информация передается в УКО и СБ. Ответственные сотрудники указанных подразделений выезжают на место установки банкомата и, по согласованию с руководством банка, принимают решение о целесообразности вызова сотрудников милиции. По результатам осмотра составляется акт, в котором отражается суть произошедшего (приложение 5). Затем в присутствии сотрудников КЦ, СБ, милиции (в случае вызова) кассир (инкассатор) производит инкассацию банкомата.

5.3.2. Если кассир (инкассатор) сдает для пересчета поврежденные кассеты или кассеты с нарушенными пломбами, то по распоряжению руководителя операционного подразделения создается комиссия. Комиссией составляется акт в трех экземплярах. В акте указываются: дата приема и вскрытия кассет, местонахождение банкомата, кем, в каком помещении и в чьем присутствии произведен пересчет, какие повреждения были обнаружены, сумма вложенных денег по данным контрольных ведомостей и какая сумма фактически оказалась в каждой кассете по достоинствам.

Акт служит основанием для зачисления денежной наличности в кассу. Акт подписывается всеми лицами, присутствующими при приеме и пересчете кассет с денежной наличностью.

Первый экземпляр акта остается в кассовых документах дня операционного подразделения. Второй экземпляр акта передается в СБ Банка для расследования обстоятельств повреждения пломб или кассет. Третий экземпляр акта передается в КЦ.

5.3.3. В случае обнаружения следов взлома банкомата или подозрения в несанкционированном изъятии денежных средств кассир (инкассатор) обязан немедленно известить о происшествии руководство подразделения, СБ и КЦ. Вскрытие банкомата и изъятие кассет производятся при наличии технической возможности после осмотра внешних повреждений сотрудником службы безопасности. Сотрудником КЦ составляется акт о повреждениях. Акт подписывают сотрудник КЦ, представитель службы безопасности, кассир (инкассатор) и охранник.

Акт передается в кассу банка вместе с изъятыми кассетами. Загрузка банкомата в этом случае не производится, а подготовленные для загрузки кассеты возвращаются в кассу Банка.

Загрузка банкомата производится после устранения повреждений банкомата и расследования обстоятельств взлома или несанкционированного изъятия денежных средств.

5.3.4. При обнаружении повреждений в нижнем блоке банкомата или сейфа, делающих невозможным изъятие из него кассет и денежных средств, кассир (инкассатор) оперативно сообщает руководству подразделения, которее, в свою очередь, информирует КЦ и СБ. Кассир (инкассатор) возвращается в кассу Банка. Изъятие кассет производится на основании специального задания с участием ответственного за техническое обслуживание банкомата с привлечением специалистов необходимой квалификации. Ответственный за техническое обслуживани банкомата составляет акт о повреждениях. Акт подписывают сотрудник КЦ, представитель службы безопасности, ответственный за техническое обслуживание банкомата, кассир (инкассатор).

Акт передается в кассу Банка вместе с изъятыми кассетами. Загрузка банкомата производится после устранения повреждений банкомата и расследования обстоятельств повреждений.

<< | >>
Источник: Калистратов Н.В., Кузнецов В.А., Пухов А.В.. Банковский розничный бизнес - Издательская группа "БДЦ-пресс". 2006

Еще по теме 5. Нештатные ситуации:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -