Реєстрація банків

Для здійснення державної реєстрації уповноважені засновниками банку особи подають Національному банку України такі документи:

1) заяву про реєстрацію банку, засвідчену підписом уповноваженої особи або голови спостережної (наглядової) ради;

2) установчий договір, в якому зазначаються організаційно-правова форма, напрямки діяльності та спеціалізація банку, склад його засновників (учасників), їхнє найменування та місцезнаходження, компетенція органів управління банку, розмір, порядок і строки формування статутного капіталу банку, порядок розподілу прибутків, реорганізації та ліквідації банку;

3) статут банку, що містить інформацію про назву банку, його місцезнаходження, напрямки діяльності та спеціалізацію (у разі її наявності), види банківських операцій, які має намір здійснювати банк, порядок і строки формування статутного капіталу банку, кількість часток, паїв у ньому кожного з учасників, розмір резервів та загальних фондів банку, порядок розподілу прибутків і покриття збитків, структуру управління банку та органи контролю;

4) рішення про створення банку (протокол установчих зборів) або Постанову Кабінету Міністрів України про створення державного банку, що має містити рішення про створення банку, прийняття статуту, обрання спостережної ради банку і ревізійної комісії, призначення голови правління ради директорів), головного бухгалтера й членів правління банку;

5) бізнес-план, що визначає види діяльності, які банк планує

здійснювати на найближчий рік, та стратегію діяльності банку на

35

найближчі три роки згідно із встановленими Національним банком

України вимогами;

6) інформацію про фінансовий стан учасників, які матимуть істотну участь у банку (тобто більше, ніж 10% статутного капіталу). В разі, коли засновником банку є юридична особа, надається інформація про членів ради директорів і осіб, які мають істотну участь у цій юридичній особі;

7) бухгалтерську і фінансову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) – для учасників – юридичних осіб, які матимуть істотну участь у банку, довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) – для учасників – фізичних осіб, які матимуть істотну участь у банку;

8) відомості про кількісний склад спостережної ради, правління

(ради директорів), ревізійної комісії;

9) копію платіжного документа про внесення плати за реєстрацію банку, що встановлюється Національним банком України;

10) нотаріально завірені копії установчих документів учасників, які є юридичними особами та матимуть істотну участь у банку;

11) копії звіту про проведення відкритої підписки на акції – для банку, який створюється у формі відкритого акціонерного товариства, зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку з доданням переліку акціонерів банку;

12) відомості про професійну придатність і ділову репутацію голови та членів правління (ради директорів) і головного бухгалтера банку, що вказують на наявність повної вищої економічної, юридичної освіти чи освіти в галузі управління – для голови і членів правління, а також повної вищої економічної або бухгалтерської освіти – для головного бухгалтера, стаж роботи у банківській системі за відповідним фахом не менше, ніж три роки, у тому числі для голови правління та головного бухгалтера на керівних посадах – не менше, ніж рік, бездоганну ділову репутацію, відсутність зауважень відповідного територіального управління Національного банку і фактів порушень банківського законодавства.