<<
>>

1.4. Полномочия территориальных учреждений Банка России по контролю за ,совершением валютно-обменных операций

На наш взгляд, особо следует остановиться на рассмотрении полномочий территориальных учреждений Банка России по контролю за совершением валютно-обменных операций. Данные операции являются активным и доходным сегментом валютного рынка, социально значимым для населения страны, поэтому контроль за соблюдением валютного законодательства при их совершении представляется крайне важным.

Территориальные учреждения осуществляют регистрацию пунктов обмена валюты уполномоченных банков и филиалов, их проверку, а также принимают решения об аннулировании выданных свидетельств о регистрации пунктов обмена валюты.

Обменный пункт определяется в нормативных актах Банка России[110] как место совершения банком с соблюдением требований нормативных актов Банка России следующих валютно-обменных операций:

- покупка и продажа наличной иностранной валюты за наличные рубли (данная операция традиционно является главной операцией и составляет порядка 95 % всех операций обменных пунктов);

- покупка и продажа платежных документов в иностранной валюте за наличные рубли, а также продажа и оплата платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту;

- прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте (данная операция связана со спецификой наличного рынка - здесь обращаются реальные банкноты разной степени изношенности; прием на инкассо позволяет принять любую изношенную банкноту, которая затем пересылается в иностранный банк, имеющий возможность в качестве банка-эмитента этой банкноты точно определить ее подлинность, изношенность или испорченность, а также возместить ее определенной денежной суммой, оставляя себе некоторую часть на затраты по экспертизе и пересылке);

- прием на экспертизу денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте, подлинность которых вызывает сомнение[111];

- выдача наличной иностранной валюты и/или наличных рублей по кредитным и дебетным картам, а также прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета физических лиц в банках, служащие для расчетов по кредитным и дебетным картам;

- обмен (конверсия) наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства;

- размен платежного денежного знака иностранного государства на платежные денежные знаки того же иностранного государства;

- замена неплатежного денежного знака иностранного государства на платежный(е) денежный(е) знак(и) того же иностранного государства;

- покупка неплатежных денежных знаков иностранных государств за наличные рубли;

- обмен платежного денежного знака иностранного государства одного номинала (для банкнот) либо одного достоинства (для монеты) на платежный денежный знак того же иностранного государства с тем же номиналом (для банкнот) либо того же достоинства (для монеты) с взиманием комиссионного

вознаграждения в наличных рублях либо в наличной иностранной валюте.

При совершении каждой валютно-обменной операции оформляется и выдается физическому лицу (резиденту и нерезиденту) справка, выписываемая на бланке строгой отчетности "Справка ф. № 0406007", которая и является основным документом валютного контроля Российской Федерации за валютно-обменными операциями физических лиц. "Справка ф. № 0406007" служит основанием для вывоза из Российской Федерации наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте физическими лицами (резидентами и нерезидентами) в порядке, устанавливаемом Центральным банком Российской Федерации совместно с Государственным таможенным комитетом Российской Федерации.

Необходимо отметить, что деятельность обменного пункта допускается только при его обязательной регистрации в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения банка либо филиала банка. Банк обязан в день, следующий за днем издания приказа по банку об открытии обменного пункта, начать совершение валютно-обменных операций и одновременно направить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения банка заявление о регистрации обменного пункта по указанному в заявлении адресу. При этом территориальное учреждение Банка России в 30-дневный срок с даты получения такого заявления проверяет фактическое соответствие заявленного к регистрации обменного пункта требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и в случае их соблюдения регистрирует обменный пункт в Книге регистрации обменных пунктов по территории территориального учреждения Банка России и не позднее следующего рабочего дня от даты оформления регистрации направляет банку Свидетельство о регистрации обменного пункта. Если же при проверке заявленного к регистрации обменного пункта выявится несоблюдение требований нормативных актов Банка России, территориальное учреждение направляет банку, заявившему к регистрации обменный пункт, письмо с указанием мотивов отказа в регистрации с предписанием о прекращении

совершения валютно-обменных операций, и банк обязан в день получения письма прекратить их совершение.

Аннулирование свидетельств о регистрации обменных пунктов посредством внесения в Книгу регистрации обменных пунктов по территории территориального учреждения Банка России соответствующей записи также осуществляется территориальным учреждением Банка России. Запись в Книге регистрации об аннулировании Свидетельства оформляется

ф на основании письменного заявления банка о прекращении совершения

валютно-обменных операций в зарегистрированном обменном пункте; на основании приказа по территориальному учреждению Банка России о закрытии зарегистрированного обменного пункта банка, изданного на основании актов и материалов проверок обменного пункта банка, в том числе при невыполнении предписаний территориальных учреждений Банка России; на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на проведение

♦ валютных операций в части права на совершение операций с наличной иностранной валютой; на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации о лишении уполномоченного банка лицензии на проведение валютных операций; на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации об отзыве Банком России лицензии уполномоченного банка на совершение банковских операций.

Здесь необходимо отметить, что в правоприменительной практике возникла некоторая несогласованность отдельных положений нормативных актов Банка России по поводу внесения записи об аннулировании

* Свидетельства по причине представленного банком заявления о прекращении валютно-обменных операций. При внесении такой записи по другим причинам основанием служит распорядительный документ - приказ территориального учреждения Банка России или приказ Банка России, то есть Свидетельство аннулируется органом, его выдавшим (так как и

» Свидетельство, и приказ по территориальному учреждению о закрытии

«

обменного пункта подписываются начальником территориального учреждения), или вышестоящим органом. Учитывая, что правом внесения записей в Книгу регистрации обменных пунктов обладает руководитель подразделения валютного регулирования и валютного контроля, не исключено толкование данного права таким образом, что при поступлении заявления от банка о прекращении валютно-обменных операций Свидетельство аннулируется этим должностным лицом без

Ь распорядительного документа территориального учреждения Банка России

или центрального аппарата Банка России.

Такой возможный вывод представляется не совсем правильным, поэтому в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Саратовской области при поступлении заявления от банка о прекращении валютно-обменных операций издавалось распоряжение об аннулировании Свидетельства, подписываемое курирующим валютное подразделение заместителем начальника Главного управления, которому это право

♦ делегировано начальником Главного управления в соответствии с приказом о распределении обязанностей, и уже на основании этого распоряжения руководитель подразделения валютного регулирования и валютного контроля вносил запись в Книгу регистрации обменных пунктов.

Однако и на этом проблема не исчерпывалась. Дело в том, что у территориального учреждения Банка России очень сжатый срок для оформления записи об аннулировании обменного пункта - не позднее следующего рабочего дня от даты получения заявления банка, и зачастую по причине загруженности руководства существует опасность нарушить этот

¥

срок.

C целью оперативного аннулирования свидетельств о регистрации обменных пунктов в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Саратовской области в настоящее время издан Приказ[112], по

которому начальником Главного управления предоставлено право начальнику отдела валютного регулирования и валютного контроля, а в случае его отсутствия лицу, исполняющему его обязанности, аннулировать свидетельства о регистрации обменных пунктов на основании письменных заявлений уполномоченных банков о прекращении совершения валютнообменных операций в зарегистрированных обменных пунктах с внесением соответствующих записей в Книгу регистрации обменных пунктов на территории, подведомственной Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Саратовской области.

В течение пяти рабочих дней от даты внесения в Книгу регистрации записи об аннулировании Свидетельства территориальное учреждение Банка России обязано известить об этом банк, а последний обязан закрыть зарегистрированный обменный пункт в день получения извещения. Следует отметить, что банку запрещается в течение 180 дней открывать обменный пункт и заявлять его к регистрации по адресу, который был ранее указан в заявлении банка о регистрации обменного пункта, либо по адресу, по которому этот обменный пункт был ранее зарегистрирован территориальным учреждением Банка России, если обменный пункт был закрыт по причине отказа в его регистрации по результатам проверки, а также по письменному заявлению банка о прекращении совершения валютно-обменных операций или на основании приказа по территориальному учреждению Банка России о закрытии зарегистрированного обменного пункта банка.

В рамках осуществления полномочий органа валютного контроля территориальные учреждения Банка России проводят проверки обменных пунктов банков на подведомственной им территории. При этом проверке подлежат обменные пункты банков, заявленные к регистрации, а также зарегистрированные обменные пункты не менее одного раза в течение 12 месяцев с даты регистрации. Представляется крайне положительным опыт территориальных учреждений Банка России, организующих совместные проверки пунктов обмена валюты с федеральными органами налоговой полиции, органами внутренних дел Российской Федерации, органами прокуратуры Российской Федерации как способствующий укреплению правопорядка в экономике.

Следует отметить, что в настоящее время наблюдается тенденция к совершению валютно-обменных операций не в обменных пунктах, а в операционных кассах[113]. Это связано с упрощенным - уведомительным - порядком открытия и закрытия операционных касс в отличие от разрешительного порядка по обменным пунктам, а также с возможностью совершения в операционных кассах не только валютно-обменных, но и иных (прием и выдача вкладов в рублях и иностранной валюте) операций.

Проведение валютно - обменных операций разрешается в операционных кассах, расположенных в кассовом узле, а также в операционных кассах вне кассового узла, в которых совершаются операции по приему и выдаче вкладов в рублях и иностранной валюте. При этом не допускается совершение в операционных кассах только валютно - обменных операций. Исключительно эти операции должны осуществляется в обменных пунктах, зарегистрированных в установленном Банком России порядке.

Операционная касса вне кассового узла относится к внутренним структурным подразделениям кредитной организации наряду с дополнительным офисом и обменным пунктом. Операционная касса вне кассового узла кредитной организации (филиала) открывается и закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом, а также по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право.

Основанием для начала совершения валютно - обменных операций в операционных кассах является уведомление о намерениях совершать валютно - обменные операции в операционных кассах (в уведомлении указываются адреса операционных касс и перечень совершаемых операций), направляемое уполномоченным банком в территориальное учреждение Банка России по месту регистрации уполномоченного банка или по месту нахождения филиала уполномоченного банка. При прекращении совершения валютно - обменных операций в операционных кассах уполномоченный банк в течение 10 рабочих дней, следующих за датой прекращения совершения валютно - обменных операций, направляет в территориальное учреждение Банка России по месту регистрации уполномоченного банка или месту нахождения филиала уполномоченного банка уведомление, содержащее информацию о дате прекращения валютно - обменных операций и адресах операционных касс.

В правоприменительной практике возникают определенные трудности при осуществлении валютно - обменных операций в операционных кассах учреждений Сберегательного банка Российской Федерации. Уведомление о начале совершения валютно - обменных операций в операционной кассе филиала должно направляться только уполномоченным банком, однако разветвленная сеть филиалов (отделений) Сбербанка России не позволяет оперативно направлять уведомления головным Сбербанком России (г. Москва). В связи с этим представляется необходимым введение порядка, предусматривающего направление уведомлений о начале совершения валютно-обменных операций в операционных кассах учреждений Сбербанка России опорными (региональными) банками Сбербанка России. Кроме того, в нормативных актах Центрального банка Российской Федерации не урегулирован порядок организации работы операционной кассы в случае изменения статуса кредитной организации/филиала, если операционная касса продолжает функционировать.

Таким образом, практика применения нормативных актов Банка России по реализации территориальными учреждениями Банка России полномочий

*

по регистрации пунктов обмена валюты кредитных организаций, их проверкам, аннулированию выданных свидетельств о регистрации пунктов обмена валюты, а также по контролю за проведением в операционных кассах кредитных организаций валютных операций свидетельствует о пробелах в правовом регулировании процедуры подготовки и выдачи, а также аннулирования правоустанавливающих документов обменных пунктов, нерешенности ряда иных процессуальных правовых вопросов. В связи с этим % целесообразно, на наш взгляд, издать единый нормативный акт Банка России,

восполняющий отмеченные пробелы, устанавливающий правила совершения валютно-обменных операций и регулирующий полномочия территориальных учреждений Банка России по контролю за их совершением.

1.5.

<< | >>
Источник: Неверова Наталия Владимировна. ПОЛНОМОЧИЯ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В ОБЛАСТИ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Саратов 2002. 2002

Скачать оригинал источника

Еще по теме 1.4. Полномочия территориальных учреждений Банка России по контролю за ,совершением валютно-обменных операций:

  1. 3. Взаимодействие Банка России с федеральнымиминистерствами и ведомствами, реализующимиправительственную политику в денежно-кредитной сфере
  2. Глава 1. Принципы организации и деятельности Банка России
  3. Создание и статус Банка России
  4. Организационная структура Банка России
  5. Процентные ставки по операциям Банка России (процентная политика)
  6. Глава III. Национальный банковский совет и органы управления Банком России
  7. Глава IV. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления
  8. Глава IX. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России
  9. Глава XIII. Принципы организации Банка России
  10. Глава 2. Особенности правового регулирования деятельности Банка России по контролю за созданием кредитных организаций и надзору за их деятельностью
  11. § 1. Полномочия Банка России по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности
  12. Оглавление
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -