2.1 Россия как кредитор
В 2010 году впервые с 2003 года чистая международная позиция России оказалась в плюсе и составила 254,1 миллиарда долларов.
За 2008 год зарубежные активы России сократились на 8,1 процента до 1,001 триллиона долларов.
Однако активы иностранцев в России упали на еще большую величину - 39,3 процента - и составили всего 755,9 миллиарда долларов.[11]В структуре зарубежных активов России преобладают международные резервы - они составляют почти половину от всего объема (427,1 миллиарда долларов на конец 2009 года). Прямые российские инвестиции за рубеж превышают 200 миллиардов долларов, а ссуды и займы - 140 миллиардов долларов. На текущих счетах и депозитах за рубежом размещено более 70 миллиардов долларов, а в наличную валюту российские компании и правительство инвестировали 53,3 миллиарда долларов.[12]
В январе 2010 года Россия резко сократила вложения в государственные облигации США. Об этом сообщается в пресс-релизе на официальном сайте американского Минфина. Если на конец декабря Россия владела обязательствами на 141,8 миллиарда долларов, то спустя месяц их объем сократился на 17,6 миллиарда (или на 12,4%) до 124,2 миллиарда долларов. По этому показателю РФ находится теперь на восьмом месте в мире среди всех кредиторов США . [13]
Таким образом, доверие к американской экономике уменьшается, по мере увеличения ее долга и угроз рейтинговых агентств снизить кредитный рейтинг страны, но вложения в нее растут.
В значительной степени уменьшение покупок Россией американских облигаций объясняется тем, что для этого просто нет свободных средств «кубышка» бывшего Стабфонда, размещавшаяся в значительной мере как раз в американских долговых обязательствах, стремительно тает.
В свое время Советский Союз щедрой рукой раздавал деньги развивающимся странам, и сейчас эта сумма составляет 69 миллиардов долларов, есть ли у нас шанс получить свои деньги обратно, каковы схемы зачетов и возвратов, какую часть средств мы должны списать в соответствии с международными договоренностями?
Список стран довольно большой, хотя есть крупные, есть мелкие должники.
Его возглавляет Ирак с суммой долга более 9 миллиардов, который накопился в основном в советский период времени в первую очередь из-за поставок оружия Ираку. Причем крупнейшие наши должники находятся преимущественно вне стран СНГ, среди них такие страны, как Китай - почти 1,5 миллиарда долларов, Корейская Народно-Демократическая Республика - больше 4 миллиардов долларов[14]. Помимо этих стран должником России является так же Индия, с долгом на общую сумму около миллиарда долларов.А также такие страны, как Вьетнам, Алжир. Причем это уже не только старые долги, в большинстве случаев (и по Китаю, и по Индии, и по Вьетнаму) это новые долги, поскольку кредитные линии открывались для строительства объектов в этих странах, прежде всего энергетических. И здесь, поэтому надо делить на долги старые и долги новые, потому что и возможность возврата их совершенно разная. Сумма долгов по странам СНГ на общем фоне в 69 миллиардов смотрится достаточно скромно, это примерно 3,5 миллиарда долларов, и, безусловно, эти страны не главные должники России сегодня .
В 2007 году, вышел законопроект, где были перечислены страны, которым правительство должно было списать долг, из-за их нестабильного экономического положения. Это Республика Бенин, Республика Бурунди, Гвинея-Бисау, Замбия, Конго, Мадагаскар, Мозамбик - беднейшие страны Африки. Сумма порядка 1 миллиарда долларов по этим странам была оговорена в проекте. В принципе в рамках переговоров с «восьмеркой» речь шла о списании со стороны России долгов подобным странам на сумму порядка 11 млрд. долларов. И очевидным образом это уже не экономическая, а политическая акция, когда Россия в рамках «восьмерки» пытается выступать как еще одна великая держава и тем самым демонстрировать, что мы тоже можем что-то кому-то давать.
Откуда же появлялись такие долги? Это преимущественно правительственные долги, особенно, что касается долгов советских. Среди получателей кредитов СССР - Куба (около 20% кредитов), Монголия, Вьетнам, КНДР, Ангола, Эфиопия, Индия, Сирия, Ирак, Афганистан, всего около 100 стран.
Из них около 50 остались должниками России в настоящее время.Поскольку в подавляющем большинстве случаев схема была довольно простая: у нас закупали либо оружие, технику, либо речь шла о строительстве крупных промышленных объектов - строительстве силами тогда советских, сейчас российских предприятий, - и под реализацию соответствующих договоренностей правительство выделяло кредит, который в ту страну, как правило, не уходил, из этих денег оплачивалась работа соответствующих наших предприятий здесь, но эта сумма подлежала возврату. В большинстве случаев постепенно эти кредиты списывались, и в советское время достаточно активно. И большинство тех стран, которым мы можем списывать долги, это страны, которые 20 лет назад мы называли странами социалистической ориентации, которые просто-напросто под такую вывеску, под свои определенные проекты получали деньги в Советском Союзе и фактически под конец их не отдавали. Поэтому значительная часть этих долгов, и особенно тех, которые мы списываем сегодня, это долги, как правило, невозвратные. Хотя было много схем, начиная с 1990-х годов, продавать эти долги, торговать ими где-то и так далее. Но шансов получить их назад практически не было.[15]
Страны, которые кредитовал тогда Советский Союз, это бывшие страны соцлагеря. С другой стороны, сейчас экономика во многих из этих стран развивается довольно бурно. Назвать Китай страной бедной, которая не может отдать свои долги, наверное, язык не повернется ни у кого из мирового сообщества. Почему же тогда Китай не может вернуть долг? Как утверждают специалисты нельзя считать Китай страной богатой, все-таки Китай объективно страна пока бедная. Они быстро развиваются, у них есть большой потенциал, но пока они на самом деле достаточно бедная страна. В том числе это обеспечивает им конкурентоспособность на мировом рынке за счет очень дешевой рабочей силы.
Конечно, страны развиваются - это не только Китай, это Индия, тот же Вьетнам, - они могут отдавать долги, но они тоже пытаются, понимая сложность этой ситуации, в которой России сложно давить на них, они пытаются предлагать свои схемы, в частности, возврата этих долгов поставками товарных ресурсов.
Допустим, тот же Китай охотно предлагает свои различные товары, тот же «китайский ширпотреб». С той же Индией, переговоры велись и ведутся о поставках продовольствия из Индии. На самом деле это фактически вариант бартера, это не есть в прямом виде возврат долга[16].Но на самом деле иногда лучше получить что-то, чем не получить ничего. Хотя, с другой стороны, эти товары, попадая на российский рынок, должны будут продаваться, и они будут создавать неизбежно конкуренцию продукции отечественных производителей. И здесь тоже есть вопрос, что нам лучше: все-таки подождать до тех пор, пока эти страны смогут вернуть нам деньги, - пусть это будет не сейчас, а через несколько лет, но это будут живые деньги, которые можно будет накопить в том же Стабилизационном фонде, допустим, и использовать на благо будущих поколений, - либо же мы получим сейчас реально не полную сумму, а такой вот товарный эквивалент, который будет оказывать давление на наш потребительский рынок.
В отношении Индии речь идет о том, что - в обмен на долги, накопившиеся в отношениях с этой страной, мы получаем определенные промышленные объекты, которые могут переходить в собственность российских предприятий, которые таким путем выкупают индийские долги. На самом деле схем много, бартер сейчас потихонечку все-таки вытесняется, в том числе и с Китаем он сокращается. Мы должны разделить долги советские и постсоветские, хотя постсоветские тоже разные[17].
Так почему же долги не возвращают? На этот вопрос существует достаточно много мнений. Во-первых, у стран-должников, а именно стран бывшего СССР закрепилось мнение о том, что Россия может списать им долги. Это мнение довольно обоснованное, так как после распада Советского Союза Россия взяла часть кредитов на себя, тем самым показав, какие мы «заботливые». Специалисты не могут прийти к единому мнению о том, почему Россия так поступила. Казалось бы, страна, которая только что распалась, должна была поддерживать экономику и держать свои средства при себе, на что Россия среагировала прямо противоположным образом.
Во-вторых, кроме стран третьего мира, мы являемся кредиторами Китая, Индии, США, Кубы. Эти страны не торопятся возвращать долги, из-за того, что Россия не достаточно сильно на них давит. Как утверждают ведущие экономисты страны, все это происходит потому, что Россия не имеет достаточного влияния в Европе. Нашу страну больше всего ассоциируют как страну-заёмщику, но отнюдь не как кредитора[18].
В-третьих, имея достаточно малый опыт в предоставлении кредитов другим странам, мы не проработали до конца схемы их возврата. Когда появились лишние средства, их сразу же переправили на кредиты, до конца не закрепив условия их возвратности, что является неотъемлемой частью кредита. Тем самым, большинство стран предлагают вместо денег бартер, что намного хуже «живых денег».
Сейчас специалисты всерьез задумались над тем, как вернуть долги, «все и всем» прощать уже не выход. На текущий момент с формулировались несколько путей решения этой проблемы. [19]
Во-первых, нужно как можно быстрее избавляться от бартера, так как приобретение иностранных товаров, будь то вещи, продовольствие или промышленные средства, создают конкуренцию отечественному товару, что негативно сказывается на экономике страны.
Во-вторых, нужно ужесточить условия кредитования, а именно, при невозвращении кредита в установленный срок, следует поднимать процентную ставку, и вводить штрафные санкции, что, по мнению экономистов, должны стимулировать кредиторов на возвращение долга.
В-третьих, нужно выбирать страны, которые кредитуешь, что бы точно иметь представление об их платежеспособности. Кроме этого надо ограничивать круг кредитуемых. РФ предоставляет кредиты, более десяткам стран, многих из которых отказалась кредитовать Европа. Что наводит на мысль о том, что-либо эти страны предлагают неприемлемые условия для возврата в Европе или же они являются неплатежеспособными.
Делая выводы, можно прийти к мнению, что в России достаточно плохо развиты кредитные отношения
При ухудшении экономики, мы пытаемся предоставить кредиты, чтобы на процентах сделать себе выгоду (опыт прошлых лет ничему не учит), и в итоге ждем возврата кредита больше положенного срока. Когда же в стране ситуация стабилизируется, то мы «с барского плеча» прощаем странам этот долг.
Кроме этого существует коррупция в стране, благодаря которой, страны-должники получают новые кредиты, а старые списываются. Все это говорит о том, что как бы России не хотелось выйти на международный уровень и быть признанной в Европе, ей сначала нужно урегулировать свою денежно-кредитную политику