Элементы денежной системы страны
Структура денежной системы страны (ДСС), ее элементы определяются и регламентируются законодательством страны. Для всех систем независимо от форм их построения характерны общие черты.
Элементы ДСС:
- наименование денежной единицы страны, служащей масштабом цен (устанавливается законом; денежная единица, как правило, имеет десятичное деление на более мелкие виды дензнаков);
- порядок обеспечения денежных знаков (характеристика видов и основных правил их обеспечения);
- эмиссионный механизм (регламент выпуска и изъятия дензнаков из обращения);
- структура денежной массы, находящейся в обращении (от структуры зависит удобство расчетов - соотношение между наличными и безналичными составляющими, объемами эмитированных купюр разного достоинства);
- порядок прогнозного планирования (определяет цели, задачи прогнозного планирования; организации и учреждения, которые составляют планы; систему прогнозных планов; методику их составления и др.);
- механизм государственного денежно-кредитного регулирования (совокупность способов, методов, инструментов воздействия государства на денежно-кредитную сферу экономики; задачи денежно-кредитного регулирования; ответственность органов, осуществляющих денежно-кредитное регулирование);
- порядок установления валютного курса (совокупность правил и порядок обмена валют - прерогатива ЦБ);
- порядок кассовой дисциплины (правила исполнения расчетов через кассы).
- Инфляция, ее сущность. Причины и факторы инфляции
Понятие «инфляция» появилось в 1864 г. после обесценивания бумажных денег в США. Раннее этот термин существовал в другой форме и имел название «дороговизна». Представление об инфляции появилось сразу с металлическими деньгами в Древней Греции (порча монет царями).
В России Алексей Михайлович из меди на 12 коп. делал 10 р., следствием стал медный бунт.Инфляция (пер. с лат.) - вздутие, т. е. переполнение каналов денежного обращения, не сопровождающееся соответствующим ростом товарной массы.
Инфляция - обесценение денег, падение их покупательной стоимости, вызванное повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров.
Инфляция - повышение цен, обусловленное увеличением денежной массы, опережающим увеличение товарного предложения.
Но рост цен при подъеме экономики не является инфляцией.
Для измерения темпов инфляции используют индекс потребительских цен (ИПЦ).
ИПЦ = (цена потребительской корзины в этом периоде/цена потребительской корзины в базовом периоде) 100 %.
В России в потребительской корзине 58 наименований продовольственных и непродовольственных товаров, платных услуг населению, в США - несколько сотен.
Инфляция проявляется в росте товарных цен, понижении курса национальной денежной единицы по отношению к ведущим иностранным валютам.
Инфляция - это денежно-ценовой феномен. Она обусловлена внутренними и внешними причинами.
Инфляция наступает, если денежная масса с учетом скорости обращения денег превышает потребности товарооборота. Увеличение денежной массы обусловливается рядом причин.
Денежные причины инфляции, инфляция ожиданий - от денег избавляются, скорость обращения денег тоже растет; несбалансированность государственных расходов и доходов; дефицитность бюджета; выпуск в обращение не полностью контролируемых государством платежных средств (финансовый вексель); чрезмерные инвестиции приводят к перепроизводству одних товаров и дефициту других.
Неденежные причины. деформированность структуры экономики (неоправданно высокий уровень роста сферы услуг); милитаризация экономики; монополизм в экономике; экстраординарные обстоятельства (забастовки, пикеты, требования); ошибки в денежно-кредитной политике; приток иностранной валюты; снижение курса национальной валюты.
Последствия: перераспределение денег между физическими и юридическими лицами, сферами производства, регионами; обесценивание денег и накоплений населения; снижение деловой активности; снижение частных долгосрочных инвестиций; капитал идет из реального сектора в торговлю; уплата государству инфляционного налога.
Инфляция может быть классифицирована с разных позиций.
Инфляция спроса (первая группа) характеризуется превышением спроса (денежной массы) над предложением (товарной массой), вследствие чего происходит нарушение требований законов денежного обращения.
Инфляция издержек (вторая группа) объединяет факторы, которые ведут к первоначальному росту издержек (затраты на зарплату, на материалы и др.) и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню.
В результате растут цены на факторы производства, сокращается товарное предложение, растут товарные цены, зарплата не растет: как реальная, так и номинальная. Затраты на зарплату снова увеличивают издержки. Разновидностью инфляции издержек выступает инфляция предложения. Этот тип инфляции связан с неиспользованием производственных мощностей предприятия (снижается эффект масштаба, растут издержки, сокращается прибыль и объем предлагаемой продукции).
По темпам инфляция делится на три основных вида: ползучая (умеренная, 10 %); галопирующая (прирост 10-50 % в год); гиперинфляция (превышает 50 % в месяц (согласно МВФ), свидетельство глубокого кризиса).
Формы инфляции различают по трем критериям.
По способу возникновения: административная (социальная) (порождается административно устанавливаемыми и управляемыми ценами); импортируемая (много иностранной валюты, повышение импортных цен); индуцированная (скачок тарифов вызывает скачок инфляции); кредитная (увеличение масштабов предоставления кредитных ресурсов).
По характеру протекания: скрытая (подавленная) (в плановой экономике); открытая.
По степени предсказуемости: ожидаемая/непредвиденная; сбалансированная (на все товары)/несбалансированная.
Существуют четыре критерия, по которым определяют начальную инфляцию: население предпочитает хранить деньги в инвалюте или в неденежной форме; население использует цены в условной валюте; рост цен за три года превосходит 100 %; продажа и покупка производятся по ценам, компенсирующим потерю покупательской способности.