<<
>>

Денежное обращение Понятие денежного обращения. Закон денежного обращения

Денежное обращение - это движение денег в наличной и безналичной формах, обслуживающее реализацию товаров, а также нетоварные платежи и расчеты в хозяйстве. Объективной основой денежного обращения является товарное производство, при котором товарный мир разделяется на товар и деньги.

Денежное обращение подразделяется на две сферы: наличную и безналичную. Налично-денежное обращение - это движение наличных денег - банкноты, разменная монета, бумажные деньги. Безналичное обращение - это движение денег безналичного оборота. Под ними понимаются банковские депозиты на счетах клиентов, использование которых осуществляется с помощью чеков, кредитных карточек, электронных переводов. В денежном обороте применяются также векселя и сертификаты. Между налично-денежным и безналичным обращением существует тесная взаимозависимость: деньги постоянно переходят из сферы обращения в другую, меняя форму наличных денежных знаков на депозит в банке, и наоборот. Поступления безналичных средств на счета в банке - непременное условие для выдачи денег, поэтому безналичный платежный оборот неотделим от обращения наличных денег и образует вместе с ним единый денежный оборот страны, в котором циркулируют единые деньги одного наименования.

Закон стоимости и форма его проявления в сфере обращения - закон денежного обращения - характерны для всех общественных формаций, в которых существуют товарноденежные отношения. Анализируя пути развития форм стоимости и денежного обращения, К. Маркс открыл закон денежного обращения, сущность которого выражается в том, что количество денег, необходимых для выполнения функции средства обращения, должно быть равно сумме цен реализуемых товаров, деленной на число оборотов (скорость обращения) одноименных денежных единиц. Закон денежного обращения выражает экономическую взаимозависимость между массой обращающихся товаров, уровнем цен и скоростью обращения денег.

С развитием товарного производства, денежного обращения, использования денег в функции средства платежа закон денежного обращения приобретает следующий вид:

К1-К2+К3-К4

К =               ,

О

где К - количество денег, необходимых в качестве средства обращения и средства платежа;

К1 - сумма цен, реализуемых товаров и услуг;

К2 - сумма цен товаров, проданных в кредит, срок оплаты по которым не наступил;

К3 - сумма платежей по долговым обязательствам;

К4 - сумма взаимопогащающихся платежей;

О - среднее число оборотов денег как средства обращения и средства платежа.

При металлическом обращении количество денег в нем регулировалось стихийно, с помощью денег в функции накопления сокровища: если потребность в деньгах сокращалась, то излишние деньги (золотые монеты) уходили из обращения в сокровище, если увеличивалась - происходил прилив денег в обращение из сокровища. Следовательно, количество денег в обращении всегда поддерживалось на необходимом уровне. При обращении разменных на золото банкнот возможность их свободного размена на металл (золото и серебро) исключает нахождение в обращении их излишнего количества.

Если обращение обслуживается банкнотами, не разменными на золото, или бумажными деньгами (казначейскими билетами), то обращение наличных денег совершается в соответствии с законом бумажно-денежного обращения, выведенного К. Марксом: «Специфический закон обращения бумажных денег может возникнуть лишь из отношения их к золоту, лишь из того, что они являются представителями последнего. И закон этот сводится к тому, что выпуск бумажных денег должен быть ограничен тем их количеством, в каком действительно обращалось бы символически представленное ими золото (или серебро)».

Следовательно, когда количество выпущенных бумажных денег будет равно теоретическому количеству золотых денег, необходимому для обращения, никаких отрицательных явлений не возникнет - бумажные деньги или неразменные банкноты будут исправно играть роль денежных знаков, то есть заместителей золотых денег.

Ничем не ограниченная эмиссия денег приводит к нарушению этого закона, переполнению сферы денежного обращения излишними денежными знаками и их обесценению - инфляции.

  1. Денежная масса и скорость обращения денег

Важнейшим количественным показателем денежного обращения является денежная масса - совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая физическим и юридическим лицам, а также государству.

Для анализа количественных изменений денежного обращения на определенную дату и определенный период, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов роста и объема денежной массы используются различные показатели - денежные агрегаты. В финансовой статистике промышленно развитых стран для определения денежной массы применяется следующий набор основных денежных агрегатов М1, М2, М3 и М4:

Агрегат М1 включает наличные деньги в обращении (банкноты, металлические монеты, а в некоторых странах казначейские билеты) и средства на текущих счетах в банках. Металлические монет дают возможность совершать мелкие сделки. Обычно чеканятся из дешевых металлов. Реальная стоимость монеты значительно ниже номинальной, чтобы не допустить их переплавку. Средства на счетах могут использоваться для платежей в безналичной форме и для перевода в наличные деньги.

Агрегат М2 состоит из агрегата М1 плюс срочные и сберегательные              депозиты              в

коммерческих банках (до четырех лет), а также краткосрочные государственные ценные бумаги.

Агрегат М3 содержит агрегат М2 плюс сберегательные              вклады              в

специализированных кредитных учреждениях, а также ценные бумаги (векселя).

Агрегат М4 равен агрегату М3 плюс депозитные сертификаты крупных коммерческих банков.

Для определения денежной массы страны используют разное количество агрегатов (США - четыре, Германия и Швейцария - три, Франция - два).

Анализ структуры и динамики денежной массы имеет важное значение при выработке центральными банками ориентиров кредитно-денежной политики.

С развитием форм товарного обмена и платежно-расчетных отношений состав и структура денежной массы претерпели значительные изменения. В начале ХХ в. при золотом обращении структура денежной массы в развитых странах была такова: золотые монеты составляли 40%, банкноты и другие кредитные деньги - 50% и остатки на счетах в кредитных учреждениях - 10%; накануне Первой мировой войны соответственно 15,22 и 67%. Уход золотых денег сначала из внутреннего оборота, а затем из внешнего внес качественные

изменения в структуру денежной массы. Действительные деньги (золотые) полностью исчезли из обращения, господствующее положение заняли кредитные деньги, которые стали выпускаться в наличной и безналичной формах.

Денежная масса в Российской Федерации рассчитывается Центральным банком РФ по состоянию на 1-ое число месяца на основе данных сводного баланса банковской системы.

В России для расчета совокупной денежной массы применяют агрегаты М0, М1, М2,

М3:

М0 - наличные деньги в обращении;

М1 - состоит из агрегата М0 плюс средства на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий и организаций в банках, на счетах местных бюджетов, бюджетных, профсоюзных, общественных и других организаций, депозиты населения до востребования, средства страховых компаний;

М2 равняется М1 плюс срочные вклады в банках;

М3 состоит из М2 плюс сертификаты и облигации государственных займов.

Чаще всего, говоря о денежной массе, ссылаются на агрегат М1, так как ее определение охватывает лишь те компоненты, которые прямо и непосредственно используются в качестве обращения.

Агрегат М2 представляет собой объем наличных денег в обращении (вне банков) и остатков средств в национальной валюте на расчетных, текущих и депозитах нефинансовых предприятий и физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации.

В агрегат М2 не включаются депозиты в иностранной валюте. При включении в агрегат М2 депозитов в иностранной валюте этот агрегат носит название М2Х «Широкие деньги».

Определение агрегата М3 настолько всеохватно, что многие экономисты ставят вопрос его полезность вообще.

Структура денежной массы в РФ представлена на Рисунке 1.1. Рост денежной массы, как правило, сопровождается падением курса национальной валюты. Так, в 90-х годах ХХ века в России наблюдалась инфляция, связанная с активным наращиванием Центральным банком РФ денежной массы, не соответствующей состоянию экономики в целом.

Самостоятельным компонентом денежной массы РФ является денежная база. Она включает агрегат М0 плюс денежные средства в кассах банков, обязательные резервы банков в Банке России и средства на корреспондентских счетах в Центральном банке РФ.

М0 «Наличные деньги в обращении» М1 «Деньги» М2 «Денежная масса (национальное определение» М2Х «Широкие деньги»
Банконоты и монеты вне банков М0 + депозиты д о востребования

М1 + срочные и сберегательные депозиты

М2 + депозиты в иностранной валюте

Рисунок 1.1 - Схема формирование денежных агрегатов в Российской Федерации

Изменение объема денежной массы может быть результатом как изменения массы денег в обращении, так и ускорения их оборота.

Количество денежной массы определяется государством как эмитентом.

Скорость обращения денег - показатель интенсификации их движения при функционировании в качестве средства обращения и средства платежа. Он трудно поддается количественной оценке, поэтому для его расчета используются косвенные методы.

В промышленно развитых странах в основном исчисляются два показателя скорости роста оборота денег.

Показатель скорости обращения в кругообороте доходов - отношение валового национального продукта (ВНП) к денежной массе (агрегатам М1 или М2). Этот показатель раскрывает взаимосвязь между денежным обращением и процессами экономического развития. Показатель оборачиваемости денег в платежном обороте - отношение суммы переведенных средств по банковским текущим счетам к средней величине денежной массы.

В Российской Федерации в практике статистической работы в зависимости от полноты охвата оборота наличных денег различают: во-первых, скорость возврата денег в кассы учреждений Центрального банка РФ как отношение суммы поступлений денег в кассы банка к среднегодовой массе денег в обращении; во-вторых, скорость обращения денег в налично-денежном обороте, исчисляемую путем деления суммы поступлений и выдачи наличных денег, включая оборот почты и учреждений Сберегательного банка, на среднегодовую массу денег в обращении. Следует иметь в виду, что ускорение обращения денег равнозначно увеличению денежной массы, что способствует усилению инфляционных процессов.

<< | >>
Источник: Глазкова Т.Н.. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебное пособие/ Алт. госуд. технич. ун-т им. И.И.Ползунова. - Барнаул:2003. - 169 с.. 2003

Еще по теме Денежное обращение Понятие денежного обращения. Закон денежного обращения:

  1. Тема 15. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА, ФИНАНСОВО-ПРАВОВОЕРЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ В РФ
  2.           2.1. Закон денежного обращения
  3. 2.5 Контрольные вопросы по проблеме закона денежного обращения
  4. 3.6. Закон денежного обращения.
  5. Законы денежного обращения
  6. Законы денежного обращения
  7. 8.1. ПОНЯТИЕ, СТРУКТУРА И ЗАКОН ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
  8. Денежное обращение Понятие денежного обращения. Закон денежного обращения
  9. 9.3 Понятие денежного обращения и закон денежного обращения
  10. Понятие и структура денежного оборота. Закон денежного оборота
  11. Понятие денежной системы. Особенности современной денежной системы
  12. § 1. Учение о деньгах в системе политической экономии.—Различные значения слова „деньги”.—Деньги, как богатство.—Деньги, как ссудный капитал.—Деньги, как денежные знаки.—Учение о денежном обращении и учение о денежном рынке. —
  13. Понятие денежной системы. Особенности современной денежной системы
  14. 1. 6. Закон денежного обращения. Уравнение обмена.
  15. 7. Понятие и содержание денежного оборота, законы денежного оборота.
  16. 9.3 Понятие денежного обращения и закон денежного обращения
  17. 17. Эмпирические законы денежного обращения
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -