<<
>>

ЗОЛОТОМОНЕТНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И ЕГО ПРЕВРАЩЕНИЕ В БУМАЖНО-ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ

К концу XIX века в ведущих развитых странах утвердилось золотомонетное обращение, золото непосредственно выполняло функции денег. С развитием концентрации производства и созда­нием монополий, усилением индустриального развития стран про­изошли существенные изменения в денежной системе.

Суть этих изменений состоит в том, что постепенно было ликвидировано металлическое обращение, связь денежной системы с золотом ос­лабла, главным средством обращения стали знаки стоимости, в основном кредитные деньги, неразменные на золото, а денежная система стала объектом государственно-монополистического регу­лирования.

Эти перемены были связаны с крупнейшим переворотом в эко­номике XX столетия, ломкой и кардинальной перестройкой денежной сферы, в которой золотые деньги постепенно уступили место бумажно-кредитным деньгам. Трансформация денежного механизма продолжалась около шестидесяти лет — с начала пер­вой мировой войны до середины 70-х гг. XX века.

Так, в годы первой мировой войны был прекращен свободный размен бумажных денег на золото. Внутреннее золотое обращение было ликвидировано, что привело к инфляции и массовому обес­ценению валют. В послевоенное время делались попытки вернуться к прежнему положению вещей, однако только некоторым государ­ствам удалось восстановить размен национальных денежных единиц на золото в урезанных формах. Металлическое же обращение (обращение золотых монет) вообще не возобновлялось. Поэтому внутреннее денежное хозяйство государств фактически оказалось изолированным от международного оборота, а непосредственное применение золота в качестве платежного средства сосредоточи­лось исключительно в сфере внешних связей, единая золотая база денег распалась.

В условиях существования золотого стандарта запас золота у эмиссионного банка был гарантийным фондом обеспечения денег. Наличие обязательного золотого обеспечения в определенном про­центе к сумме выпущенных банкнот позволяло жестко контролиро­вать выпуск наличных денег.

После отмены большинством стран золотого стандарта в 30-х гг. XX столетия металлический запас перестал играть роль ограничителя эмиссии и начал использоваться как гарантийно-страховой фонд международных платежей.

Основные принципы золотого стандарта состояли в том, что наряду с золотыми монетами в обращении находились также де­нежные знаки (бумажные знаки стоимости), центральные банки

по желанию владельцев бумажных денег меняли их с учетом но­минальной стоимости на золотые монеты (с соответствующим со­держанием золота) или на золотые слитки, ввоз и вывоз золота мог осуществляться свободно в любых формах и объеме, как и свободное обращение национальных денежных знаков за предела­ми страны.

Свободный обмен бумажных денег на золото и наоборот, их свободное обращение в международном масштабе обусловливали относительную стабильность обменных курсов отдельных нацио­нальных валют в рамках так называемых\'золотых “точек” золотого паритета. Это приводило к тому, что при обменном курсе выше золотой “точки” (золотой паритет плюс затраты на транспорти­ровку, страхование и другие побочные затраты золотого платежа) импортер (должник) производил оплату не в национальной валю­те, а золотом, и, наоборот, при обменном курсе ниже золотой “точки” экспортер (кредитор) производил оплату золотом.

Фиксированное содержание золота в национальных валютах и выполнение требований, предусматривающих почти полный от­каз от автономной национальной конъюнктурной денежной поли­тики, обеспечивали совместно с золотыми “точками” определен­ное саморегулирование валютной системы. Однако при такой системе предложение денег во внутренней экономике было непос­редственно связано со сбалансированностью внешнеэкономичес­ких расчетов. В этом случае увеличение количества находящихся в обращении бумажных денег приводит к следующему:

• повышается уровень внутренних цен по сравнению с ценами внешнеторговых партнеров, что приводит к уменьшению экспор­та и стимулирует импорт;

• возникающий при этом дефицит платежного баланса обус­ловливает необходимость экспорта золотых слитков, вследствие чего уменьшается количество золота для покрытия (обеспечения) находящейся в обороте бумажноденежной массы.

В конечном счете все это привело к краху золотого стандарта, причины которого, как следует из вышеизложенного, были за­ложены в автономной денежно-финансовой политике отдельных государств, противоречащей принципам валютной системы с фиксированным валютным курсом. Фактически окончательный развал валютной системы, базирующейся непосредственно на золоте, произошел во время мирового экономического кризиса 1929—1933 гг.

В зависимости от характера размена денежных знаков на золото различались три разновидности золотого стандарта (золотого мо­нометаллизма): золотомонетный стандарт, золотослитковый стан­дарт, золотодевизный стандарт.

Для наиболее стабильного золотомонетного стандарта было характерно обращение золотых монет, выполнение золотом всех функций денег, свободная чеканка золотых монет с фиксирован­ным золотым содержанием, свободный размен знаков стоимости на золотые монеты по нарицательной стоимости и неограниченное движение золота между лицами и странами.

Эти особенности обеспечивали относительную устойчивость и эластичность золотомонетного обращения, поскольку излишние по сравнению с требованиями закона денежного обращения золо­тые монеты уходили из обращения в сокровище. При расширении потребности хозяйственного оборота в деньгах золото поступало из сокровища в обращение, т.е. закон денежного обращения дей­ствовал автоматически. Поэтому золотомонетный стандарт наибо­лее соответствовал требованиям периода свободной конкуренции, способствовал развитию производства, кредитной системы, миро­вой торговли, вывозу капиталов, расширению международного кредита.

Постепенно золотомонетный стандарт утвердился в большин­стве стран, но одновременно были подорваны его принципы: вве­дены ограничения чеканки, и золотые монеты стали исчезать из обращения. После первой мировой войны только в США сохра­нился золотомонетный стандарт.

Золотослитковый стандарт в то время был введен в отдельных странах (Англия, Франция), где банкноты обменивались на слитки только при предъявлении определенной суммы (1700 фунтов стерлингов — в Англии, 215 тыс.

франков — во Франции, что соот­ветствовало стоимости стандартного слитка массой более 12 кг).

В большинстве стран (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и др.) был установлен золотодевизный стандарт, при котором бан­кноты обменивались на дивиденды, т.е. на иностранную валюту, разменную на золото. Золотодевизный стандарт закрепил валют­ную зависимость одних стран от других и явился одним из методов валютного подчинения более слабых стран крупным государствам.

Помимо разновидностей золотого стандарта и механизма их функционирования теория денег также выделяет действительные или полноценные деньги — золотые или серебряные монеты (в настоящее время не обращаются), неполноценные монеты (номи­нальная стоимость выше реальной), бумажные деньги (казначейс­кие билеты), кредитные деньги (банкнота, вексель, чек).

Действительные, или полноценные деньги — это деньги, номи­нальная стоимость которых в основном соответствует стоимости содержащегося в них металла (основной вид полноценных денег — золотые монеты). Монета — денежный знак, изготовленный из металла, имеющий установленные законом отличительные при­

знаки (форму, внешний вид, весовое содержание и др.). Первая монета появилась в государстве Лидия (Малая Азия) в VII веке до н.э. и изготовлялась из природного сплава золота и серебра (Элек­тра).

Правила чеканки монет устанавливаются законом или монет­ным уставом и определяют характер чеканки монет (открытая — на любом монетном дворе из металла, принадлежащего любому лицу, и закрытая — только из государственного металла), пробу — содержание чистого металла в монете, массу, тип, легенду монет, ремедиум (допустимое законом отклонение фактического веса от номинального), правила выпуска и изъятия монет. В монете раз­личается лицевая сторона (аверс), оборотная (реверс) и обрез (гурт).

Покупательная сила полноценных монет в принципе соответ­ствует стоимости содержащегося в них металла при свободной че­канке и переплавке. Однако в настоящее время полноценные золо­тые монеты окончательно ушли из денежного обращения.

К тому же для обслуживания розничного товарооборота издавна чеканятся неполноценные (разменные) билонные монеты, номинальная сто­имость которых превышает стоимость содержащегося в них метал­ла и расходы на чеканку. Билонные монеты чеканятся из меди, никеля, алюминия, цинка и сплавов. Разменные монеты выпуска­ются государством только из принадлежащего ему металла (система закрытой чеканки). Это обеспечивает государству получение монетного дохода в виде разницы между номинальной стоимостью и рыночной ценой содержащегося в них металла.

Основным видом денег в настоящее время являются бумажные знаки стоимости, т.е. казначейские билеты и кредитные деньги — банкноты, векселя и чеки. Эти виды денежных знаков обслужива­ют налично-денежный оборот, удельный вес которого в общем платежном обороте невелик, особенно в промышленно развитых странах. Так, в США наличные расчеты охватывают 10 % всего розничного оборота, в Англии — 20 %. В законодательном порядке государство определяет порядок организации не только налично­денежного, но и безналичного оборота.

В настоящее время фактически нет развитых государств, кроме США и Бельгии, где сохраняется даже формальное деление на казначейские билеты и банкноты (банковские билеты). Истори­чески разница между ними состояла в характере эмиссии и обес­печения. Казначейские билеты могли выпускаться Министерством финансов без обеспечения для финансирования бюджетных расхо­дов. Банковские билеты выпускались центральным банком и обес­печивались золотым запасом. Однако в настоящее время во всех государствах отменено официальное золотое содержание нацио­нальных денежных единиц.

Характерно, что золотые деньги порождают их спекуляцию. При первом взгляде на проблему причина кажется простой: при росте цен на золото возникает заинтересованность в том, чтобы поменять свои деньги на этот благородный металл, чтобы в даль­нейшем перепродать его по более высокой цене и получить спеку­лятивную прибыль.

Спекуляция золотом объясняется также, с одной стороны, перенакоплением капитала, которое создает объективное стремле­ние к спекулятивному вложению капитала, а с другой — “бег­ством” от национальных валют, покупательная способность кото­рых снижается, тогда как положение золота, стоимость которого не падает, поскольку оно имеет собственную стоимость, — ста­бильно- В настоящее время это является характерным для так называемых “сильных” валют.

Спекуляция золотом имеет свои границы. Тезаврация преры­вает кругооборот капитала: деньги, превращенные в золото, не реинвестируются, а сохраняются в застывшей форме. Тезаврация противоречит потребностям экономики в ликвидных средствах. Кроме того, спекуляция золотом лишена гибкости по сравнению с другими формами спекуляции (она не поставляет средств для кредитного обращения, а следовательно, прерывает и оборачивае­мость банковского капитала).

В современных условиях спекуляция золотом не носит такого всеобъемлющего характера, как в прошлом, поэтому ее влияние на развитие валютного кризиса не является существенным. Раз­витие современного (70—90-е гг. XX — начало XXI столетия) валютного кризиса характеризуется тем, что происходит:

• быстрое увеличение массы бумажных денег во всех странах, вследствие чего центральные банки, подчиняясь интересам фи­нансового капитала, должны поддерживать банковские системы, связанные между собой хитросплетением векселей и долларовых обязательств;

• война курсов валют, когда каждая страна в поисках рынков сбыта стремится пойти на любые нарушения обменного курса и экспортировать товары, чего бы это ей не стоило;

• приостановка важных инвестиционных программ, связан­ная с общей неуверенностью относительно сохранения стоимости капитала, с отвлечением в недвижимость значительной массы капитала, теряющего часть своей стоимости в результате искус­ственно ускоренного морального износа, с трудностью повыше­ния нормы прибавочной стоимости, восстановления нормы при­были;

• рост цен, приобретающий международный характер и стано­вящийся неудержимым;

• рост внешней задолженности большинства стран, сопровож­даемый сокращением их платежеспособности.

С 30-х гг. XX века в мировой экономике утвердилась система неразменных кредитных денег, приближающихся по своей приро­де к бумажным. Обеспечением современных банкнот являются в основном государственные ценные бумаги, а золотое обеспечение и размен банкнот на золото отменены фактически во всех странах мира. Так, размен доллара США на золото для иностранных цен­тральных банков был прекращен с 16 августа 1971 г. В настоящее время на функционирующих рынках золота оно продается в ос­новном для изготовления золотых изделий и украшений.

1.1.

<< | >>
Источник: Тарасов В. И.. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. — Мн.:,2003.- 512 с.. 2003

Еще по теме ЗОЛОТОМОНЕТНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И ЕГО ПРЕВРАЩЕНИЕ В БУМАЖНО-ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ:

  1. ГЛОССАРИЙ
  2. Тема 1.3. Теории денег
  3. Теории покупательной способности денег
  4. Исторические формы и виды денег. Бумажные и кредитные деньги
  5. Сущность, виды и функции денег
  6. Вопрос № 18.Концепции денег и современные изменения в денежном оборот
  7. Сущность международных валютных отношений. Мировая валютная система, ее эволюция.
  8. ЗОЛОТОМОНЕТНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И ЕГО ПРЕВРАЩЕНИЕ В БУМАЖНО-ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ
  9. СОДЕРЖАНИЕ
  10. 1.2.3. Денежная система и её типы. Измерение денежной массы
  11. Ответы на тесты по дисциплине "Деньги, кредит, банки"
  12. Денежная масса и ее элементы
  13. 26. Денежная система, ее основные элементы. Виды денежных систем.
  14. Тема 1.5. Теории денег
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -