<<
>>

Задача и цели центрального банка. Функции центрального банка

Практически во всех странах существуют законодательные акты, определяющие полномочия центрального банка и регламентирующие его деятельность. Главной задачей центрального банка является сохранение стабильной покупательной способности национальной денежной единицы и обеспечение бесперебойности денежных платежей и расчетов в стране.

Так, Немецкий федеральный банк обязан «обеспечивать стабильность национальной валюты»; главная цель Банка Франции – сохранять «стабильность цен». Основными целями деятельности Национального банка Республики Беларусь являются:
  • защита и обеспечение устойчивости национальной валюты, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
  • развитие и укрепление банковской системы Республики Беларусь;
  • обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы.

Для решения поставленных задач центральный банк выполняет следующие функции.

Функция эмиссионного центра страны - монопольная эмиссия банкнот. За центральным банком как представителем государства законодательно закреплена эмиссионная монополия на выпуск в обращение и изъятие из обращения денежных знаков, т.е. национальных кредитных денег, которые являются общепризнанным средством погашения долговых обязательств в стране. В некоторых странах центральный банк монопольно осуществляет эмиссию монет, но обычно их чеканкой занимается министерство финансов (казначейство). В последнем случае центральный банк покупает монеты у казначейства по номиналу, а разница между номинальной (нарицательной) стоимостью монет и их себестоимостью составляет монетарный доход, который поступает в доходы госбюджета.

Банкноты составляют незначительную часть денежной массы промышленно развитых стран, однако банкнотная эмиссия по-прежнему необходима для платежей в розничной торговле, а также для обеспечения ликвидности кредитной системы.

Эмиссионная монополия превратила центральный банк в эмиссионно-кассовый центр банковской системы, поскольку обязательства центрального банка (как в форме банкнот, так и форме депозитов коммерческих банков в центральном банке) служат кассовым резервом любого коммерческого банка.

Банкир правительства. В качестве банкира правительства центральный банк выполняет функции депозитария, т.е. хранит на своих счетах средства государственного бюджета, и фискального агента правительства по кассовому обслуживанию бюджета и государственного долга. Доходы правительства, поступившие от налогов и займов, зачисляются на беспроцентный счет казначейства министерства финансов в центральном банке, все правительственные расходы финансируются с этого счета. Центральный банк кредитует государство, консультирует министерство финансов по вопросам размещения и погашения государственных займов, выбора даты эмиссии и определения доходности государственных ценных бумаг в зависимости от рыночной ситуации. Под управлением государственным долгом понимаются операции центрального банка по размещению и погашению займов, организации выплат доходов по ним, проведению конверсии и консолидации. Центральный банк использует различные методы управления государственным долгом:

  • покупает или продает государственные обязательства с целью воздействия на их курсы и доходность;
  • изменяет условия продажи обязательств;
  • различными способами повышает привлекательность государственных обязательств для частных инвесторов.

Необходимо различать взаимоотношения государства и центрального банка при устойчивом и неустойчивом состоянии государственных финансов. При устойчивом состоянии государственных финансов кредитование центральным банком ограничивается кредитованием краткосрочных потребностей государства для финансирования кассового дефицита государственного бюджета, при котором он вскоре покрывается из обычных доходов государства. Кассовый дефицит отражает временный дефицит на протяжении нескольких месяцев, когда государственные доходы не покрывают текущие государственные доходы.

Кредитование такого дефицита не представляет угрозы для денежного обращения, поскольку ссуда, выданная в данном квартале, как правило, погашается в следующем квартале.

В тех случаях, когда дефицит государственного бюджета приобретает систематический характер, и правительство постоянно пользуется кредитами центрального банка для покрытия дефицита государственного бюджета, ссуды государству становятся фактором развития инфляции.

Банк банков. В отличие от коммерческих банков, центральный банк не имеет дела непосредственно с предпринимателями и населением. Его клиентурой являются коммерческие банки, которые выступают в роли посредников между экономикой и центральным банком. Центральный банк хранит свободную денежную наличность коммерческих банков, т.е. их кассовые резервы. Исторически эти резервы помещались коммерческими банками в центральном банке в качестве гарантийного фонда для погашения депозитов. В XX вв. в большинстве стран коммерческие банки обязаны хранить часть своих кассовых резервов в центральном банке. Такие резервы называют обязательными банковскими резервами. Центральный банк устанавливает минимальное отношение обязательных резервов к обязательствам коммерческих банков по депозитам (норму обязательных резервов).

Принимая на хранение кассовые резервы коммерческих банков, центральный банк оказывает им кредитную поддержку. Он является для коммерческих банков кредитором последней инстанции, т.е. кредитором на крайний случай.

Являясь «банком банков», центральный банк выполняет функцию главного регулирующего органа платежной системы страны. Он организует межбанковские расчеты, координирует и регулирует организацию расчетных (в том числе клиринговых систем), служит расчетным центром банковской системы.

В большинстве стран центральный банк осуществляет надзор и контроль над банками с целью поддержания стабильности и надежности банковской системы, защиты интересов вкладчиков и кредиторов. В ряде стран (Австралия, Италия, Россия, Беларусь) надзорная и контрольная деятельность осуществляются исключительно центральным банком. В других странах (Германия, США, Швейцария, Франция) надзор осуществляет центральный банк совместно с другими органами (казначейством, банковской комиссией), а в некоторых государствах (Австрия, Дания, Канада, Норвегия) надзор осуществляется не центральным банком, а иными органами.

<< | >>
Источник: Неизвестный. Конспект лекций по курсу «Деньги, кредит, банки» 2012. 2012

Еще по теме Задача и цели центрального банка. Функции центрального банка:

  1. 19.2. Задачи и функции центральных банков
  2. 19.2. Задачи и функции центральных банков
  3. 19.2. Задачи и функции центральных банков
  4. Глава 3. Функции Центрального банка РФ
  5. 11.1 .Статус и функции центрального банка 
  6.   11.3.Цели деятельности и основные функции центрального банка Российской Федерации
  7. 1.3. Сущность и функции Центрального Банка РФ
  8. Особенности посреднических функций центрального банка. Экономическое и административное регулирование
  9. Задачи и функции Центрального банка
  10. 18.1. Функции центрального банка
  11. Задачи и функции центральных банков
  12. Тема 13. Центральные банки их функции и основы деятельности
  13. Цель деятельности и функции центрального банка РФ.
  14. 12.4. Центральные банки, их функции и задачи
  15. Сущность и функции Центрального Банка РФ
  16. § 2.1. ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВОГО ПОЛОЖЕНИЯМ ФУНКЦИЙ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
  17. § 3. Правотворчество в системе функций Центрального банка Российской Федерации
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -