I. Документы, подтверждающие правоспособность заемщика:

• копия устава, зарегистрированного в установленном законодательством порядке (нотариально удостоверенная); копия учредительного договора о создании предприятия (нотариально удостоверенная);

• копия свидетельства о государственной регистрации предприятия (нотариально удостоверенная);

• справка о регистрации выпуска ценных бумаг в ФСФР (для заемщиков, созданных в форме ОАО или ЗЛО);

• копии документов, подтверждающих полномочия первых должностных лиц предприятия -заемщика;

• карточка образцов подписей должностных лиц, имеющих право распоряжаться счетом в банке, и оттиска печати (нотариально заверенная);

• справки других банков, подтверждающих наличие у них открытого предприятию расчетного счета и/или валютного.

Юридический отдел банка проводит правовую экспертизу представленных учредительных и других документов предприятия-заемщика и по ее результатам дает свое заключение кредитному отделу банка. Эта работа проводится с целью установления факта законности создания и регистрации предприятия, определения его организационно-правовой формы, сроков деятельности с момента создания, величины объявленного и оплаченного капитала, прав и обязанностей руководства в подписании хозяйственных и других договоров, а также денежно-расчетных документов. Юридические погрешности в учредительных документах могут явиться основанием для отклонения кредитной заявки предприятия уже на предварительном этапе кредитного процесса.