Процедура открытия представительства и требования Центрального банка Российской Федерации

Под представительством иностранной кредитной организации понимается обособленное подразделение иностранной кредитной организации, открытое на территории России и получившее разрешение Банка России на открытие представительства в соответствии с российским законодательством Представительство создается иностранной кредитной организацией в целях изучения экономической ситуации и положения в банковском секторе

России, для оказания консультационных услуг своим клиентам, поддержания и расширения контактов с российскими кредитными организациями, развития меясдународного сотрудничества Представительство не является юридическим лицом, не имеет права заниматься коммерческой деятельностью и выступает от имени и по поручению представляемой им кредитной организации, название которой указано в разрешении на открытие представительства Представительство не является хозяйствующим субъектом и не получает прибыли от своей деятельности Расходы представительства финансируются иностранной кредитной организацией

Согласно действующему российскому законодательству иностранные кредитные организации вправе открывать на территории России свои представительства Их правовой статус регулируется Пололсением к приказу Центрального банка РФ от 7 октября 1997 г № 02-437 «О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций»1 Основные особенности правового режима функционирования представительств иностранных кредитных организаций в России сводятся к следующему

Центральный банк РФ дает разрешение на открытие представительств на территории России в соответствии с поступившими заявками иностранным кредитным организациям, функционирующим в своей стране не менее пяти лет и хорошо зарекомендовавшим себя в банковской системе своей страны, имеющим устойчивое финансовое положение Эти сведения предоставляет контрольный орган страны местопребывания При принятии решения об открытии представительства иностранной кредитной организации из оффшорной зоны учитывается наличие двустороннего соглашения между Банком России и национальным (центральным) банком страны происхождения кредитной организации, предусматривающего обмен информацией в области банковского надзора При принятии решения об аккредитации представительства может учитываться характер двусторонних отношений между Россией и страной происхождения кредитной организации

Иностранная кредитная организация, заинтересованная в открытии представительства в России, должна подать в управление внешних связей административного департамента письменное заявление на имя Председателя Банка России, в котором излагается цель открытия представительства К заявлению должны быть приложены

устав иностранной кредитной организации,

свидетельство о регистрации иностранной кредитной организации или выписка из банковского реестра,

согласие контрольного органа страны местопребывания иностранной кредитной организации,

доверенность кредитной организации лицу, ведущему переговоры по вопросу открытия представительства,

биографическая справка на главу представительства и его заместителя;

рекомендательные письма не менее чем от двух российских банков,

последний годовой отчет иностранной кредитной организации,

справка об иностранной кредитной организации с информацией о структуре ее руководящих органов;

Вестник Банка России -1997 -№76

согласие арендодателя на предоставление помещения под офис представительства (гарантийное письмо или договор аренды),

положение о представительстве,

копия платежного поручения о переводе средств за выдачу разрешения на счет Банка России во Внешторгбанке

Все документы должны быть представлены в двух экземплярах Документы, исполненные на иностранном языке, подлежат переводу на русский язык, нотариальному заверению и легализации консульскими учреждениями России за границей или проставлению апостиля в соответствии с правилами Гаагской конвенции 1961 года и утвержденной Министерством иностранных дел СССР Инструкции о консульской легализации от 6 июля 1984 года

Запрещается открывать представительства на территории дипломатических учреждений Все иностранные сотрудники представительства обязаны пройти персональную аккредитацию в Банке России и получить служебные карточки Кандидаты на должность главы и заместителя главы представительства должны иметь юридическое или экономическое образование либо опыт работы в банковской сфере не менее двух лет Главе представительства и его заместителю не разрешается одновременно работать в российском банке, созданном с участием иностранной кредитной организации, открывшей указанное представительство После получения и проверки всех требуемых документов управление внешних связей проводит в установленном порядке согласование вопроса об открытии представительства и аккредитации его иностранного персонала, в том числе с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департаментом валютного регулирования и валютного контроля

Разрешение на открытие представительства подписывается Председателем Банка России или лицом, его замещающим В разрешении указываются

сокращенное и полное, если необходимо, название иностранной кредитной организации на русском языке,

срок, на который выдается разрешение,

-количество сотрудников представительства из числа иностранных граждан,

дата выдачи разрешения, номер Разрешение выдается сроком на три года

Численность иностранного персонала представительства, как правило, не должна превышать двух человек Если представительству требуется большее количество аккредитованных сотрудников, необходимость в этом должна быть обоснована в письменном заявлении на имя Председателя Банка России, на основании которого принимается решение В выдаче разрешения на открытие (продление срока его действия) представительства может быть отказано в случаях, если

не представлены необходимые документы

сообщены сведения, не соответствующие действительности;

по решению Банка России

Разрешение теряет силу, если представительство фактически не приступило к работе в течение шести месяцев с момента его выдачи Таким образом, иностранные кредитные организации могут открывать свои представительства на территории России в разрешительном порядке, тогда

как российские кредитные организации открывают свои представительства за рубежом в уведомительном порядке, о чем подробнее будет сказано ниже