Раздел 2. Порядок оформления банковской карты


Банк эмитирует карты следующих видов:
основные личные карты:
- физическим лицам - резидентам и нерезидентам РФ, достигшим 18 лет;
- лицам, достигшим 14-летнего возраста, выдаются только карты Cirrus/Maestro;
дополнительные карты:
- лицам, достигшим 14-летнего возраста, по заявлению держателя основной карты;
- лицам, достигшим 10-летнего возраста, при условии, что основным держателем выступает родитель (усыновитель, опекун);
корпоративные карты:
- юридическим лицам-резидентам РФ.
К корпоративным БК дополнительные БК не выпускаются. Несколько корпоративных карт, выпушенных для юридического лица, могут быть привязаны к одному или различным ЛСК.
Система управления рисками при выпуске БК представляет собой следующее:
- БК (кроме Cirrus/Maestro) не выдаются физическим лицам - нерезидентам, а также резидентам, не зарегистрированным постоянно на территории, обслуживаемой учреждением банка (для ГО и дополнительных офисов Москвы и Московской области - обязательна регистрация в Москве или Московской области, для филиалов - обязательна регистрация на территории обслуживания филиала). Исключение составляют клиенты, имеющие поручителей из числа членов правления и управляющих филиалов или дополнительных офисов. Поручительство дается в форме надписи \"Поручаюсь\" и подписи на заявлении клиента;
- не допускаются прием и передача документов на оформление карточки через любых лиц без личного контакта с клиентом ответственного лица учреждения банка и проверки документа, удостоверяющего личность;
- не допускается оформление БК (кроме Cirrus/Maestro), не имеющим постоянной работы, формально не имеющим трудовых отношений с какой-либо организацией или по каким-либо причинам не желающим указывать место работы. Исключение составляют клиенты, имеющие поручителей из числа членов правления, либо управляющих филиалами и дополнительными офисами;
- БК не оформляются клиентам, физическим и юридическим лицам, представляющим поддельные/недействительные документы или неверные сведения о себе.
Перед оформлением документов на выпуск БК клиент должен быть ознакомлен с тарифом банка, правилами пользования БК (приложение 1 или 2), с текстом заявления на получение БК (приложение 3) либо с текстом заявления на получение дополнительной БК (приложение 4) (в случае получения дополнительной БК).
Юридическое лицо должно ознакомиться также с текстом договора на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной карты (приложение 5).
Тариф на приобретение и использование банковских карт устанавливается правлением банка. Информация об установленном тарифе и правилах пользования БК (приложение 1 или 2) должна размешаться в открытом информационном пространстве в учреждении банка, предоставляющих услуги по выдаче и обслуживанию БК.
Юридические лица - резиденты могут осуществлять безналичные операции на предприятиях торговли/услуг, а также операции получения наличных денежных средств с использованием корпоративных БК в случаях, предусмотренных Положением Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П.
Банк открывает юридическому лицу ЛСК на основании договора на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной карты (приложение 5). Все держатели корпоративных БК, выпущенных банком на основании указанного договора и заявления на получение БК (приложение 3), имеют одинаковый доступ к указанному ЛСК. По желанию клиента на каждую корпоративную карту может быть установлен индивидуальный лимит расходования денежных средств в пределах остатка на ЛСК.
Одновременно с подачей заявления на оформление БК клиент должен внести средства в сумме первоначального взноса (если предусмотрено тарифами) и комиссии банка за оформление и годовое обслуживание БК согласно тарифу банка.
<< | >>
Источник: Калистратов Н.В., Кузнецов В.А., Пухов А.В.. Банковский розничный бизнес - Издательская группа "БДЦ-пресс". 2006

Еще по теме Раздел 2. Порядок оформления банковской карты:

  1. Банковские кредитные и дебетные карты
  2. Глава 1. Банковские карты в системе расчетов.
  3. I. Составление карты
  4. Требования к оформлению результатов
  5. Требования к оформлению результатов
  6. 7.5 Документальное оформление инвентаризации
  7. 3.3 Документальное оформление и учет
  8. 19.1. ПЛАСТИКОВЫЕ КАРТЫ. ОСОБЕННОСТИ ПРИМЕНЕНИЯ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТ В РОССИЙСКОЙ И ЗАРУБЕЖНОЙ ПРАКТИКЕ
  9. Требования к оформлению результатов
  10. ДИЗАЙН, ПЛАНИРОВКА, ОФОРМЛЕНИЕ МАГАЗИНА, РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПЛОЩАДИ
  11. 2. Этап институционального оформления верховной властиклассового государства.
- Авторское право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая техника - Юридические лица -